不良资产收购项目尽职调查工作底稿表.doc

不良资产收购项目尽职调查工作底稿表.DOC:..不良资产收购项目尽职调查工作底稿表编号:1-1(贷款合同情况)债权名称调查人调查日期调查地点调查目的调查内容和方法NO项目名称调查结果调查方法及注意事项备注1贷款发放银行的名称2五级清分结果3贷款合同及文件(编号)(1)是否完备,有否原件;(2)合同的份数,借款笔数、合同编号、期限、金额、用途(是否借新还旧);(3)利率、罚息、复利、违约金条款是否符合法律规定;(4)合同的管辖条款如何约定(仲裁或诉讼),管辖法院或仲裁机构:(5)合同的主效要素(如签名、盖章)是否正确、齐全;(6)合同有否办理具强制执行效力公证手续。4贷款申请5原币种未付表内利息6贷款借据/贷款转存凭证(1)份数、借款人名称、金额、利率、期限等内容是否与借款合同相-致;(2)放款日期是否与借款合同相印证;(3)实际放款金额是否明显少于借款合同的金额;(4)有否借款人签章;(5)如属最爲额担保的贷款,放款时间是否在担保期间之内,借款累计总额是否超过担保额。7借据发放贷款日期8借据约定还款日期9贷款方式信用、保证、抵押、质押四类10抵(质)押合同是否有效有效保证人名称可以设定为主要保证人或全部保证人,在填制保证人名称之前,尽职调查人员要以查阅保证合同的方式对保证合同签署当时的有效性进行判断11贷款检査报告、贷后管理报告13贷款展期协议、变更协议(1)合同是否与原借款合同的要素及内容相印证;(2)合同除约定延期还款外,有否同时变更当事人英他权利义务(如利率标准);(3)劣笔借款的,是否全部都展期还是部分展期:(4)合同的生效要素(签名、盖章〉等是否正确、齐全;(5)合同有否各个担保人的盖章或签名确认;(6)办理展期过程中有否增加新的担保措施。调查结论备注签字二、网络查询信息编号:2-1(网络查询工具网站)债权名称调查人调查日期调查地点调查内容和方法NO项目名称调查网站调查结果1全国企业信用信息公示系统/index,html211315全国企业征信系统组织机构代码管理中心/portal/info-new/index5上海证券交易所/6深圳证券交易所板系统/8全台/bjzr/index,html9建筑业资质查询/wbdt/dwzzcx/://detail./company/400/22/42/zgsyxxdyw12悉知网国裁判文书网,/14全国法院执行人信息查询系统,/search/15全国法院失信被执行人查询,/16屮国法院网-公告查询./17诉讼资产网/18淘宝司法拍卖网https://sf./19中国土地市场网国专利公告系统./21屮国商标网http://sbj・saic./sbex/22中国版权保护中心/23应收账款-中登网/zhongdeng/index,shtml24搜赖网搜索引擎百度,360,谷歌等27企查查、天眼查、启信宝论备注附件冃录调查人签字编号:2-1(网络查询结果)债权名称调查人调查II期调查地点调查口的NO查询结果调查方法及注意事项备注1口的、作用直观认识;发现财产线索;发现关联企业、干系人;查找承债证据、判例、法律依据2工商基本信息债务人、关联企业基本情况,注册地址、股东、对外投资、涉诉等3组织机构代码调查内容和方法4知识产权5其他诉讼纠纷、失信情况6债务人、担保人其他信息行业、经营、改制、破产等情况;查找财产线索;7法院涉诉信息包括涉诉、评估、拍卖、清算、破产等信息8关联企业信息9相关法条、司法解释、案例调查结论备注附件目录调查人签字三、债转情况编号:3-1(债转情况)债权名称调查人调查日期调查地点调查目的调查内容和方法NO项Fl名称调查结果调查方法及注意事项备注1债权转让协议2债权转让公告(银行到资产管理公司)3债权转让分户清单4债权转让证明书5债权转让时的资料交接清单调查结论备注附件目录调查人签字四、借款人信息编号:4-1(借款人基本信息)债权名称调查人调查日期调查地点调查目的调查内容和方法NO项目名称调查结果调查方法及注意事项备注1借款人名称2企业股东及所持股份比例3企业设立时、增资时的验资报告等资料4借款时及近期营业执照5企业改制之相关批准文件、产权转让合同等资料6企业近期调查情况及相关背景资料7与借款人保证人及其他债权人的來往函件8借款人联系地址9借款人的主体资格借款人主体资格是指借款人是否为法人,可分为法人、授权法人、二级法人、自然人及