打击非法集资银行培训.ppt

打击非法集资培训一、非法集资的危害第一、参与者遭受巨额损失案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿,资金返还率低,集资群众损失惨重。如:蚁力神案----10个子公司、6000名雇员、几十万账户,,。一、非法集资的危害1998年6月30日《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令第247号)第十八条因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。一、非法集资的危害第二、影响社会稳定第三、规模扩大?2005 年至2010 年6 月,非法集资类案件共计超过1 万起,涉案金额人民币l000多亿元,每年约以2000起、集资额200亿的规模快速增加。?2013年发案区域涉及全国31个省(区、市)、87%的市(地、州、盟)和港、澳、台地区。第四、手法花样翻新?一是假冒民营银行的名义,发售原始股或吸收存款。?二是非融资性担保企业发售虚假的理财产品,或虚构借款方非法吸收资金。?三是打着境外投资、高新科技开发旗号,设立网站,虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报。?四是以投资养老公寓,引诱老年群众“加盟投资”;?五是推销纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品,承诺今后高价回购,然后携款潜逃。?六是假借P2P网贷名义非法集资,炒作金融创新。二、政府、法律的管制2011年,时任国务院副总理王岐山强调,“百业兴,则金融兴;百业稳,则金融稳”。银监会等六部委关于清理规范非融资性担保公司的通知(银监发【2013】48号)?2013年12月至2014年8月底,对非融资性担保公司进行集中清理规范,重点是以“担保”名义进行宣传但不经营担保业务的公司,误导、欺骗公众和非法经营金融业务。?严守风险底线。确保不发生系统性和区域性风险。银监会“八不得”严禁银行员工卷入非法融资?一不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储。?二不得以各种形式参加非法集资活动。?三不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷。?四不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。?五不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金,不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。?六不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构;?七不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保,不得向民间借贷资金提供担保;?八不得允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见?2014年4月21日出台。?对2010年12月13日《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释【2010】18号),作了全面的可以入罪标准的放宽掌握。?体现了对民间金融行为“严刑竣法”的基本治理倾向。