反洗钱宣传材料.ppt

*反洗钱培训材料目录反洗钱的定义反洗钱的意义反洗钱的具体内容什么是洗钱?洗钱,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。反洗钱的定义什么是反洗钱?反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动而采取的相关措施。反洗钱的定义防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动,维护金融安全。反洗钱的意义金融公司为什么要开展反洗钱工作?在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。金融公司是银监会批准的非银行金融机构,应按规定履行反洗钱义务,开展相关反洗钱工作。反洗钱工作的具体内容反洗钱工作的具体内容建立健全反洗钱组织机构和内部控制体系;建立客户身份识别与尽职调查制度;建立大额交易和可疑交易报告制度;建立客户身份资料和交易记录保存制度;建立客户身份资料和交易信息保密制度;开展反洗钱培训和宣传;依法向公安机关报告涉嫌洗钱犯罪线索;与有关执法部门合作。反洗钱工作的具体内容金融公司反洗钱组织机构和内部控制体系金融公司设立“反洗钱领导小组”主管反洗钱工作,由金融公司总经理担任小组组长,各相关业务部门负责人为小组成员,各部门应在反洗钱领导小组的统一领导下开展反洗钱工作。反洗钱工作的具体内容建立客户身份识别与尽职调查制度金融公司在与客户签订业务合同时,视不同类别客户采取不同身份认证方法。对于企事业法人、各类组织机构核对客户经年检的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡、基本户开户核实书等有效证明原件并复印存档。对于自然人客户核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。反洗钱工作的具体内容建立客户身份识别与尽职调查制度出现以下情况时,金融公司需重新识别客户:1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。2、客户行为或者交易情况出现异常的。3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。5、金融公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。7、客户登录金融公司软件系统的数字认证KEY发生遗失请求重新办理的。8、金融公司认为应重新识别客户身份的其他情形。反洗钱工作的具体内容