风险合规经理个人工作总结.doc

风险合规经理个人工作总结.doc:..风险合规经理个人工作总结一、 主要业绩情况截止年刀为止,我支行本外币储蓄,保险业务,理财业务,经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%,总体收入任务完成比例为%。二、 工作开展情况(一) 健全培训监管,提升风险意识一是加强対员工的教育力度,提高员工対执行制度重要性的认识。有计划地组织员工対工作制度进行学习,全年共开展了次培训活动,使员工掌握了各项制度的具休规定,熟悉各项操作规程,使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度,严格落实员工在每一笔业务,认真、细致、合规、合法办理意识,规范操作。三是加大监督力度,确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实,离不开检查、稽查和监轉。通过加大稽核检查的力度,增加检查频率,开展定时和不定时随机抽查,组织相互督查等形式,及时发现问题,提出整改意见,督促整改情况,对搂教不改者,加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识,升华了业务操作流程,强化了业务技能和个人责任感。(二) 深抓风险核心,发挥职能效用一是加强授信业务管理,防止不良贷款反弹。加强対重点行业和大额贷款的监测,提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险,切实降低损失和负而影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理,做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查,完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理,落实调查、审查和审批等岗位职责。二是加强临柜业务管理,防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方而的检查、辅导专项活动,提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量,建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法,进一步优化事后监督系统,着手开发会计电子档案系统。三是加强安全保卫管理,提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点,加强安全保卫队伍建设,强化工作检查和考核,全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设,充分发挥具远程监管功能。四是加强员工行为管理,提髙风险案防基础。以防范员工道德风险为重点,抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板,对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度,动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会,让员工了解作案的危害性,增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理的管理,落实岗位轮换和强制休假制度。五是加强内部市计管理,发挥市计监督作用。不断完善市计组织体系建设,组建市计队伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技风险等审计,开展内部控制冇效性检查。加强审计项目档案检杳,促进审计规范性建设。三、 履职情况总体评价古语云:以史为鉴,可以明得失。回顾2014年工作情况,在变幻莫测的市场中,我虽取得了一定的成绩,同时我从屮发现了多处不足之处,主要变现为:一是部分员工还存在着侥幸心理,员工业务知识掌握不够,对业务的风险点了解不透,规范操作意识没有得到强化,工作责任感严重缺乏,造成制度执行不到位和理解不透彻,操作不规范等潜伏性风险。二是部门与部门之间的交流力度不够,使得虽然风险率得到明显降低,但是总体上升趋势不大。