【侯】关于第三方机构发展模式的反思和+入职后的规划.doc

关于第三方理财机构发展的反思和入职后的计划一、目前第三方理财机构概况如何?1、前景光明,行业仍处于起跑阶段据不完全统计,2010年末,中国私人可投资资产总量接近100万亿元,。高度集聚于聚集在广东、浙江、江苏、北京、上海五地。中国的高净值人士近60% 的资产为金融资产,保值增值是他们共同面临的问题。正因如此,第三方机构开始引起注意,据不完全统计第三方理财机构已上万家,目前仍然处于跑马圈地阶段,处于共同培育市场时期。形成一定影响力的有三家:诺亚、展恒、好买。2、三家初具规模的第三理财公司的优劣势对比诺亚财富():已上市,采取免费会员制,。主要向客户推荐固定收益信托、私募基金和PE。收入主要是收取产品提供商的返佣。2010年总资产配置额为144亿元人民币,%;其中固定收益产品占41%,%,%。():最早的第三方理财机构,北京影响力最大。采取收费会员制。先入会再推荐产品。累计会员3000名左右,活跃会员300多个。。目前是这三家中专业性最强的。对理财顾问专业要求比较高,扩张速度比较慢。现在也开始放松对理财顾问的要求。2009年开始发FOF(在公募基金中选公募)2010年3月份开始率先发TOT(私募中选私募)。好买():网络营销、策划营销能力最强的第三方。采取免费会员制形式。公司核心人员是从公募基金市场部出来的。媒体曝光度最高,网站做的最友好,免费提供海量挑选私募产品的数据,投资者对其印象很好。应该处于快要盈亏平衡的状态。表1:三家第三方机构对比公司名称成立时间前身营利模式主要配置品种优势劣势诺亚05年8月湘财证券私人金融总部产品返佣固定收益PE私募基金网点最多,产品佣金有优势理财顾问专业性较差;行业口碑一般展恒04年年底国能天恩理财中心会员费产品返佣产品管理费私募、券商集合理财、公募、固定收益理财顾问专业性最强;核心人员学习能力强;基金专家评级系统;CRM系统扩张慢;管理制度有待完善好买07年初公募基金产品返佣产品管理费私募为主开始做固定收益媒体公关、网络营销能力强线下能力较弱       总结:1、目前第三方主要的盈利模式还是产品返佣。所以能否高效的扩张网点将是能否成为行业霸主最重要的因素。要做到高效就需要服务客户规范化和流程化。比如,客户服务统一采用CRM。2、关于投资领域。三家虽然侧重点不同,但都有固定收益和私募。固定收益是资产保值的最有效的手段。且相对来说,对员工的专业要求低,后期服务成本低。又是我们的优势,在短期还是要延续甚至加强。即使在长期,配置比例最好也不低于3成。私募,尤其是优秀私募具有赚钱效应,但对理财顾问稍高,后期服务成本略高。3、通过网络营销私募对发展外地客户、树立专业形象作用重大。二、主要的第三方机构的研究部定位是如何的?展恒:安生立命的基础到产品设计、营销工具的过度好买:产品设计、营销工具诺亚:产品营销的工具。作用弱化,主要是宣讲,吸引客户购买产品三、展恒研究部的发展过程05-08年初 最重要的一个部门,是能存在发展的基础。实行研究人员和理财顾问合一,配备的研究人员的水平也比较高。当然公募基金公布的数据是比较全,具备对公募基金进行系统深入研究的基础