资管协议存款合同.doc

--------------------------校验:_____________-----------------------日期:_____________资管协议存款合同(操作程序1)协议存款合同合同编号:甲 方:公司法定代表人或负责人:地址: 乙 方:银行法定代表人或负责人:地址:甲乙双方根据中国人民银行《关于对保险公司试办协议存款的通知》(银发[1999]351号)和中国保险监督管理委员会《关于转发中国人民银行〈关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函〉的通知》(保监发[1999]201号)文件规定和国家相关法律法规,经甲乙双方友好磋商,就甲方在乙方办理协议存款业务有关事宜,达成协议如下: 第一条 特别承诺(一)甲方承诺本合同下的存款本金是该方合法所有的资金,依法可以用作本合同下的协议存款,订立和履行本合同不违反其行业监管法规、规章、规定及监管机构的要求。(二)乙方承诺本合同项下甲方存入乙方的协议存款资金不会用于与国家法律法规、产业政策、宏观调控政策相违背的项目;在办理资产负债表内或表外的授信业务时不会用于以下用途:;,以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股;、期货、金融衍生产品等投资;。(三)乙方及乙方分支机构若与甲方及其分支机构或者与甲方有利害关系的其他任何企业、组织、个人发生任何纠纷,乙方及分支机构不得采取任何包括冻结、扣划、延迟支付本金和利息等损害甲方协议存款利益的措施和行为。第二条 协议存款期限(一)协议存款的期限为,自甲方存款到账日起算。(二)协议存款起讫日期详见本合同项下乙方出具的单位定期存款开户证实书。第三条 存款账户、存款时间、存款金额及存放地点(一)甲方自本协议签署后提供有关文件在乙方开立存款专用账户。(二)成功开立专用账户后,甲方向该账户内存入协议存款。(三)上述协议存款存放于乙方在中华人民共和国境内开设的分行,具体地址由甲乙双方另行协商确定。第四条 协议存款利率本合同项下协议存款按固定利率计息,年利率为%(固定利率),该利率在协议存款期间保持不变,不随中国人民银行的存款利率调整而调整。第五条 单位定期存款开户证实书(一)甲方的资金划拨到达存款专用账户当日内,乙方应为甲方开具符合法律规定的“单位定期存款开户证实书”壹份,金额、存期、利率等要素以本协议约定为准,存款起息日为划拨资金到达甲方存款专用账户之日。本合同项下的“单位定期存款开户证实书”上须特别注明“协议存款”和“按   年 月  日公司和银行签订的合同编号为协议存款合同条款执行”字样。(二)本合同项下的协议存款以及相应的存款证实书不得以任何方式被质押、抵押、转让或背书。第六条 利息计算及还本付息方式(一)甲方存款资金到达甲方存款专用账户之日为起息日。(二)乙方在向甲方支付协议存款利息时,遵循中国人民银行关于人民币定期存款计息的规定,采用逐笔计息法计算利息:计息期为整年的,计息公式为:利息=本金×年数×年利率计息期既有整年又有零头天数的,计息公式为:利息=本金×年数×年利率+本金×零头天数×日利率协议存款的日利率计算公式为:日利率=双方在本合同中约定的协议存款年利率/360(三)甲、乙双方同意按下列方式还本付息:乙方按年向甲方支付