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一线员工培训测评题库——理财人员一、判断题1、定活两便储蓄存款存期在一年以上(含一年),无论存期多长,一律按支取日挂牌公告的定期整存整取一年期利率打六折计息。()√2、中银信用卡电话购汇还款是指持卡人可致电中银信用卡客户服务中心申请用本人活期账户中的人民币贷方余额购汇归还信用卡美元账户的欠款。()X3、春夏秋冬理财产品的投资者将按照银行提供的认购价格与赎回价格买卖产品,银行收取认购费和赎回费。()X4、黄金宝交易的收益包括利息收入和买卖差价收益。()X5、只要客户与银行签署了《汇聚宝委托协议书》,银行必须按照协议规定叙做相关交易。()X6、银证自助转帐业务每当天从储蓄存款帐户转到证券资金帐户的限额一般为100万元,有协议约定的客户除外。错7、办理“汇聚宝”业务坚持客户“自主选择、自担风险、逐笔委托”的原则,可以由客户本人办理委托,也可以委托他人办理。错8、女员工坐着办理业务时,应坐姿端正,不得躺靠在椅子上,并注意双膝并拢。(√)9、在与客户沟通时,复述情感就是对于客户的观点不断地给予认同。(√)10、银行为大客户提供的金融信息,就是信息附加的一种非常直观的表现。(√)11、每次跟踪服务后,需要对客户档案的信息进行更新,为下次服务做铺垫。(√)12、肢体语言在沟通中的作用要大于说话的内容本身,所以在和客户沟通中应根据说话内容配合恰当的表情、手势和眼神。(√)13、拨通陌生客户电话后,如果没有人接听,不要轻易放下电话,或许客户现在不方便接听,可以让电话多响一会儿。F14、我们在电话上与客户谈话时不需要面带笑容,因为对方看不到。F15、所谓Cold-call就是打电话作陌生拜访,您和对方并不认识,通过公用电话本或其它渠道得到的电话名录一个一个的进行电话联系。T16、向客户提供满意方案这个任务一共包含两个步骤:要清楚地了解客户的需求、要说明某种产品或服务的效益如何能够满足这些需求。T17、“那么,林先生!如果我找到一个稳定获利的理财工具,你今天就可以把它买下来吗?”这是试探性成交技巧的典型例子。T18、理财客户经理在与客户沟通时,应直接切入主题,话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。()X19、客户提出的理财目标“2007年成为中产阶级的一份子”不符合明确性和可量化性的要求。()√20、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时每一期本金的数额是相同的。()X21、预期收益率相同的投资项目,其风险也必定相同。()X22、理财客户经理负责维护和管理客户关系,与客户之间实行单线联系。()X23、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。()√24、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机,也是遗产规划的惟一目标。()X25、从保险责任看,终身寿险除了保障期限较长外,与定期寿险类似。()√26、终身死亡保险的给付必须以被保险人死亡为条件,被保险人不死亡,则不能领取保险金。但被保险人生存到100周岁,也可以领取终身保险金。()X27、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。()X28、长城国际卡临时增加的信用额度只能用于消费,不能取款。()√29、外币七天通知存款已办理通知手续,到期不取,逾期部分不予计息。()√30、借款人在使用个人信用循环贷款额度时,必须明确说明贷款用于购买的消费产品或服务。()√31、两得宝中,客户将到期提取本金的货币选择权交付给中国银行,即可获得中国银行支付的期权费和利息收入。()√32、“理想之家”品牌是中行消费信贷业务的统一品牌和对外名称。()X33、在客户未到证券公司办理撤消指定交易、转托管等手续的前提下,我行不受理客户的销户申请。对34、如果利率变动对客户有利,我行将主动代客执行期权,实行扎差交割,并将所得收益转入客户指定的存款帐户。轧差收益均以非基础货币现钞支付。对35、真正地倾听是要听两方面的内容,事实和情感。(√)36、客户的满意度就是通过客户预期的服务和实际感知的服务的差值来衡量、体现。(√)37、商业银行可以利用客户期望值的脆弱性来降低客户期望值。(√)38、接听客户来电时,因为有急事或在接另一个电话而耽搁时,应向来电的客户表示歉意。(√)39、一般来说,打电话找人的时间,最好是早上9点至10点,或者下午2点至4点。T40、在销售过程中,客户不断地看手表,这属于非口头警示讯号。T41、现代商业银行的网点必须由原本以服务营销为主向以交易处理为主转变。F42、您打算把您的产品或者服务销售给谁,谁有可能购买您的产品,谁就是您的潜在客户,它具备两个要素:用得着和买得起。T43、寻找潜在客户遵循的“MAN”原则中“A”:AUTHORITY,代表购买“决定权”。该对象对购买行为有决定、建议或反对的权力。T44、个人税务筹划是个人理财规划中的一项