中国工商银行人民币理财产品说明书.doc

--------------------校验:_____________--------------------日期:_____________中国工商银行人民币理财产品说明书中国工商银行人民币理财产品说明书-新股申购型一年款2007年第9期D款一、产品概述产品名称中国工商银行第9期人民币理财产品-新股申购型(D款1年期)编号:810724目标客户个人客户期限12个月投资及收益币种人民币产品类型固定期限理财产品募集期2007年4月2日~2007年4月11日投资封闭期2007年4月12日~2007年5月11日募集期计划发行量50亿起息日2007年4月12日到期日2008年4月12日客户资金到期到账日到期日后3个工作日内客户资金赎回到账日提前终止受理期结束后7个工作日内资产托管人中国工商银行北京市分行产品相关费率(年)固定费率:%。%,%。业绩报酬:%(扣除相关费用后),%、%(%)的收益部分按30%的比例收取业绩报酬;%的收益部分按50%的比例收取业绩报酬。预期年收益率(扣除费用及业绩报酬后)%~10%,10%以上不封顶。认购起点/追加金额5万元,追加金额以1千元整数倍增加提前终止权银行有权提前终止理财产品其他规定购买日至募集期结束日之间,客户资金按人民币活期存款利率计付利息,并于起息日计入投资本金。到期日至到账日之间,客户资金不计利息。提前终止安排客户可于理财期内每月第4个工作日申请提前终止,赎回全部或部分理财资金(相关收益费用及赎回时间安排见本产品说明书第四、第五部分)。募集期、封闭期内不接受提前终止申请。二、投资对象本理财产品投资对象为工商银行(委托人)委托中融国际信托投资有限公司(受托人,以下简称“中融信托”)设立的新股申购链式信托计划(以下简称“链式信托”)。产品存续期间,链式信托主要投资于首次公开发行的股票、非定向增发股票以及新发行可转债的申购,并在其上市5个交易日内卖出,通过一、二级市场价差获取收益。此外,也可投资于债券、存款、货币市场基金或其他委托人认可的投资工具。三、投资管理团队及投资策略工商银行和中融信托共同组成专业的投资管理团队,为产品运作管理以及固定收益资产投资、首次公开发行的股票及非定向增发股票、新发行可转债的申购提供专属的投资管理服务。本期产品采取稳健投资策略,依托专业化的投资管理团队和资产组合投资管理技术,通过新股申购资金与固定收益资产投资的动态调整以及新股申购资金的平衡配置,将显著提高投资组合的稳健性、有效降低投资风险。四、:该指标以每月最后一个交易日末数据计算。具体计算方法为:(当月信托财产价值-当月信托本金总额-信托财产应承担费用)/当月信托本金总额。当月累计年化收益率:即将当月累计收益率折算为年收益率。计算方法为:当月累计收益率×365/信托成立至当月最后一个工作日的实际天数。(1)本产品期限为12个月,到期一次性还本付息。扣除相关费用后,%~10%。(2)如果理财产品所投资的链式信托存续期内(扣除相关费用后)%以下(%),对于持有到期的投资