银行同业存款管理办法.doc

银行同业存款管理办法**银行同业存款管理办法为规范同业存款管理~明确同业存款部门管理职责和流程~特制定本办法。第一章概念和分类第一条同业存款是银行和非银行金融机构,国有或股份制商业银行、信用社以及财务公司、保险公司、信托公司等,在我行开立账户并办理的存款业务和我行在其他金融机构办理的存放同业业务。第二条按照不同的标准~同业存款分为以下几类:,一,按照用途分为同业一般存款和同业清算存款,,二,按照币种分为人民币同业存款和外币同业存款。第二章职责分工第三条同业存款的管理部门是综合计划部~财务会计部、资金营运部、国际业务部。综合计划部负责同业存款的权限审批,财务会计部负责同业存款的账务处理,资金营运部负责人民币同业存款的头寸管理,国际业务部负责外币同业存款的头寸管理。第四条总行资金营运部和各支行是负责人民币同业存款的营销部门~资金营运部负责区外金融机构人民币同业存款营销工作~并与各支行协调区内金融机构的人民币同业存款。此外~资金营运部根据总行审批意见办理存放同业业务。第五条总行国际业务部和各支行是负责外币同业存款的营销部门~国际业务部负责区外金融机构外币同业存款营销工作~并与各支行协调区内金融机构外币同业存款。第六条同业存款开户和销户需上报综合计划部~同时向财务会计部、资金营运部,人民币同业存款,、国际业务部,外币同业存款,报备。第三章利率管理第七条同业清算存款按照中国人民银行发布的超额存款准备金利率计息~遇中国人民银行调整超额存款准备金利率做相应的调整。第八条小额同业一般存款原则上不高于人民银行发布的法定存款准备金利率计息~遇中国人民银行调整法定存款准备金利率做相应的调整。1000万元以上大额同业一般存款的金额、期限、利率须经总行层级审批。第九条等额外币同业存款办理条件及流程比照人民币一般存款相关条款执行。第十条存放其他金融机构的一般存款由资金营运部发起~金额、利率、期限条款按总行审批意见执行。2第四章权限管理第十一条同业存款的权限管理按照权限级次分别是综合计划部、主管行长、行长和行长办公会议。第十二条同业清算存款金额在200万元以内由支行自行办理~200万元以上需报备综合计划部。第十三条大额同业一般存款的金额、利率权限审批:,一,金额1000万元,含,以内~由综合计划部审批,,二,金额1000万元至5000万元之间的由主管行长审批,,三,金额5000万元至1亿元之间的由行长审批,,四,金额1亿元以上的由行长办公会议审批。第十四条本办法自发布之日起实施。下面红色为工作计划模板,不需要的下载后可以编辑删除~谢谢3工作计划一、近期今年是在新的工作岗位工作的年,是熟悉工作,履职,方法,积累经验的一年,年中“转变,”,即转变工作角色,工作职责。转变工作角色:参加工作近十年了,从事的工作一直都单一,以至于对行业的工作所知甚少,以至陌生,县办公室全县的核心机构,工作涉及到全县各行各业,对此,在思考问题,事情时,跳出以前在的思维,摆正的位置,全局意识,转变工作角色。工作职责:办公室对工作安排,尽快熟悉的工作和职责,熟悉县办公室的规章制度,工作要求;熟悉县办公室总体工作及年初工作,工作任务;三虚心办公室同志的,善于学习、勤于思考,在干中学、学中干,工作的运行和问题的程序;四要与科室同志总结前期工作,工作努力方向。二、中期在工作职责、工作任务,熟悉工作方的前提下,明年,自