资金垫付管理规章制度模板.doc

资金垫付管理规章制度目的为保证与客户间账目清晰准确,防范垫付货款风险及安全。范围适用于XX公司资金垫付管理,包含代客户垫付首付款、到期款、逾期货款、融资租赁租金、按揭垫付款及融资费用等。分子公司可参照执行。3货款管理责任与考核各货款管理部门应建立垫付货款催收考核体系,将责任人员的绩效考核与垫付货款回收结果挂钩,确保管控效果。为保证垫付货款前、后在外货款数据的准确性,对出现的未按规定签订垫付协议、垫付款催收不积极等现象进行严格考核,停止责任人的提奖。4相关记录货款垫付协议,由财务部保管,保密时间为3年,保管期限为15年。5附件附件1:货款垫付流程附件2:货款垫付协议附件3:资金垫付申请表6附加说明本制度由XX公司财务部起草,并负责解释和归口管理。附件1:货款垫付流程代理商垫付货款流程垫付金额申请申请人财务部总经办客户提交资金垫付申请表开始垫付金额审核垫付申请表初审垫付申请表终审(总经理)垫付货款领取垫付协议书垫付资金并入账签订垫付款协议垫付货款催收回款入账与清账结束客户还款附件2:货款垫付协议垫付款协议甲方:地址:乙方:地址:丙方(担保方):身份证号码:甲、乙、丙三方经过友好协商,针对乙方资金周转困难等问题,由乙方申请甲方为其垫付(■三一重工□湖南中发□湖南中宏□中国康富国际租赁有限公司)的货款(□首付款□逾期货款□未到期款□按揭费用□按揭还款□融资费用□融资租赁),并就垫付款项归还问题达成如下具体协议:1、还款金额:人民币_____________。大写_____________________________________。2、还款期限:自签订此协议之日起,乙方必须在年月日前以现金或转账方式还清。3、具体还款方式为:(注:最长不能超过六个月还款期)〔1〕于年月日还款人民币___________大写__________________________;〔2〕于年月日还款人民币___________大写__________________________;〔3〕于年月日还款人民币___________大写__________________________;〔4〕于年月日还款人民币___________大写__________________________;〔5〕于年月日还款人民币___________大写__________________________;〔6〕于年月日还款人民币___________大写__________________________;4、还款的银行账户信息如下:(注:还款时需要在附言或摘要中说明是“还垫付货款”)名称:帐号:开户行:5、垫款的资金使用费:垫款期间,