客户实名制管理办法.pptx

责任单位和职责福建省分公司客户实名制的管理由省公司客户服务管理部门负责;客户实名制的执行由各级出单机构负责;客户实名制的维护由省、市公司客户服务管理部门和各级出单机构共同负责。省公司客户服务管理部门要设立客户资源管理岗,配备专门的客户资源管理岗位人员,专门负责客户实名制的管理工作。地市级分公司客户服务管理部门要设立客户资源管理岗,负责客户实名制的管理、检查、指导和培训工作。省公司客户服务管理部门客户实名制管理职责(一)负责客户档案新增或修改的审批;(二)负责客户档案的维护;(三)负责所属分支机构客户实名制实施情况的检查、监督和考评;(四)负责指导、培训下属分支机构客户实名制实施工作;(五)负责落实总公司客户实名制实施的相关制度,并制定本省级分公司客户实名制相关规定。地市级分公司客户服务管理部门客户实名制管理职责(一)负责落实总公司及省级公司客户实名制实施的相关制度;(二)负责对辖区内客户档案建立情况的监督、检查和考评;(三)负责对各出单点出单岗人员的客户实名制的培训工作。出单岗人员客户实名制职责(一)负责对客户、业务人员提交的客户证件信息的审核,对不符合客户实名制要求的,要及时向客户及业务人员反馈,提出要求补充相关资料;(二)负责客户的名称、证件类型、证件号码、联系电话、联系地址录入的完整性、规范性和真实性;(三)根据客户实名制要求搜集并整理相关客户证件资料。客户档案的建立出单岗人员的出单前要根据客户提供的证件信息在客户档案库查询确认该客户档案是否存在,如果不存在,由出单岗人员提交申请,根据客户提供证件信息审核建档。建档时要求客户必须提供真实、有效的证件,出单岗人员要按照证件上信息,完整、准确录入客户名称、证件类型和证件号码,并留存证件影印件。出单岗人员和客户资源管理岗人员不得自编证件类型或号码建立客户档案。建档所需证件(一)单位客户,建档时提供单位组织机构代码证,无组织机构代码证时,必须提供盖有客户公章的投保单;投保特殊险种(如火灾公众责任险)无法提供组织机构代码证及盖有客户公章的投保单的情况,必须提供盖有所在支公司公章,且经分管该产品线的市分公司副总经理审核同意的原因说明,并于建档之日起两个月内将相关信息和资料补充完整。