《银行公司综合金融服务方案》.ppt

XXX公司金融服务方案CooperationPlanForXXX目录第一部分招商银行简介第二部分综合金融服务方案1987年创建于深圳。,招商银行正式推出集本外币、定活期储蓄于一体的“一卡通”1998年3月28日,招商银行“一网通——企业银行”业务正式开通 2002年4月9日,招商银行A股(600036)在上海证券交易所挂牌交易。2002年,招商银行在中国率先推出“点金理财”对公业务品牌2006年9月22日,招商银行H股在香港联合交易所挂牌交易。2007年10月8日,招行纽约分行在华尔街隆重开业,成为自1991年美国颁布实施《加强外国银行监管法》以来第一家在美国设立分行的中资银行。2008年9月,招商银行收购香港永隆银行。2009年7月16日,招商银行在伦敦成立代表处。2011年6月3日,招商银行台北代表处开业。目录第一部分招商银行简介第二部分XXX公司金融服务需求①资金归集支付结算系统方案②票据管理平台方案③新兴套利产品方案第二部分综合金融服务方案资金集中管理方案概述:针对上述客户资金集中管理的需求,招行提供“银企直联+跨行资金管理平台CBS”的产品组合方案,具体方案设计如下:通过搭建合作银行银企直联平台DCBANK,助力客户实现在其财务系统中对所有账户进行查询、支付及资金自动归集划拨监控等操作;通过系统平台提供集团资金余额管理功能,助力客户实现资金的自动上划及资金的手动下拨操作;①银企直联+CBS平台系统架构招行CBS核心系统防火墙银企直联前置机企业财务系统互联网防火墙财务指令账务信息财务指令账务信息公司分支机构招行分支机构招行银企直联提供账户查询、支付等操作接口,根据相关接口手册进行开发对接;通过银企直联接口,招行核心系统和客户财务系统进行信息交互;公司进行查询、支付业务操作时,无需登录招行网上企业银行,而直接通过自身财务系统即可享受账户查询、信息下载、转帐支付等服务;①全新的系统直连架构跨银行交换中心各行银企直连标准银企直连内部ERP接口①资金监控中心融资管理CBS轻松管理证券、基金、期货、银行理财产品、信托产品、保险等各类投资品种。支持在线交易招行智能现金池、智能通知存款、点金公司理财产品等。完善的信贷管理功能,统筹管理集团及其子公司信用证、票据、流动资金贷款等各类授信业务。资金集中管理,集团能够对CBS内任意时间段每笔资金动向进行定制化的监控管理,配合图形化报表,能够为集团领导提供专属快捷的领导查询模块。强大的内部计价体系,可实时反映子公司上存集团的资金头寸,体现子公司权益,提供资金转移计价信息支持。①