民间借贷排查方案.doc

民间借贷排查方案以科学发展观为统领,积极、稳妥开展民间借贷风险全面排查行动工作,将思想统一到国家、省、市和县的工作部署和要求上来,建立排查工作机制,明确职责、精心部署、密切协作,共同做好防范民间借贷风险工作。㈠排查工作目的。摸清我县辖区内民间借贷的基本情况和风险底数,及早发现非法集资苗头,消除非法集资隐患,维护我县金融秩序和社会稳定。㈡排查工作范围。本次排查工作的主要范围以各类担保公司、贷款公司、典当行、投资咨询公司、投资理财公司、房地产中介公司、私募股权基金公司等中介机构为重点,将“异地注册、当地经营”的机构纳入排查范围。按照“突出重点,兼顾一般”的原则,对群众举报的有关线索深入调查核实,对新发案件要组织有关部门及时介入调查,力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。各地要加强对以下几种手段的非法集资活动的排查:一是加强对以兴办实业为名,承诺回报,非法向社会公众集资活动的排查。二是加强对以返租、代管、代养等形式销售商品、收取保证金等,非法向社会公众集资的排查。三是加强对以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子,承诺高额回报,进行非法集资活动的排查。四是加强对以预售、合作经营、投资入股或加盟等为名,承诺回报,收取定金、股金、加盟费等,非法向社会公众集资活动的排查。㈢排查风险处理方法。各镇政府、各行业主管部门在排查工作中,对全面排查发现的风险,按三种类型予以处理:一是非法吸收的资金主要用于生产经营,且尚未出现风险的,应对企业予以控制,提示风险,督促其做好退款计划。二是企业资金链即将出现断裂的,按照“政府介入,遵循市场规律”的原则,采取相应的措施积极化解。三是企业资金链已完全断裂,极易引发或已引发群体性事件的,应采取果断措施予以处置,有效化解矛盾,将影响降到最低限度。㈣排查工作步骤。排查时间为2017年1月31B—3月5日,分三个阶段进行。1•部署阶段(2017年1月31日一2月10日)。制定县民间借贷风险全面排查行动工作方案,在2月初召开全县民间借贷风险排查工作会议,学习省、市政府关于开展民间借贷风险排查行动工作的文件精神,明确领导小组各成员单位和各镇政府排查工作的职责和任务,要求按照县政府的部署贯彻落实。同时,各镇、各行业主管部门要结合实际,积极开展宣传教育活动,正确引导舆论,树立正确理财观念,提高群众辨别能力和风险意识。2•排查阶段(2017年2月5日一24日)。各镇政府、各行业主管部门组织开展全面排查工作,对排查工作中发现的非法集资活动案件和线索进行梳理,并逐项进行评估和预测风险。各镇、各行业主管部门于2月21日前将排查情况报县民间借贷风险排查工作领导小组办公室。3•总结阶段(2017年3月1日一9日)。县民间借贷风险排查工作领导小组根据各镇政府、各行业主管部门上报的排查情况进行汇总分析,必要时组织现场检查验收,并将全县排查情况经工作领导小组审阅后报县政府审核,并上报市政府办公室。为做好县市民间借贷风险排查工作,县政府成立由分管副县长任组长的民间借贷风险排查工作领导小组,负责此次民间借贷风险排查行动的组织、协调工作。成员单位由县财政局、发改局、经贸局、公安局、房管局、规划局、建设局、农业局、林业局、工商局组成。民间借贷风险排查工作领导小组下设办公室(设在县财政局)O各成员单位要明确分管领导,并指定相应机构和1名联络员负责