反洗钱培训和宣传.doc

:..第一单元:反洗培训与宣传单元介绍:反洗培训与宣传是金融机构开展反洗工作的重要保障,本单元通过介绍反洗培训和宣传的要求及相关知识。1、引导金融机构牢固树立反洗意识2、扎实做好反洗培训和宣传工作3、形成良好的反洗氛围4、不断提升其公众形象和声誉本章法律依据是反洗法第二十二条:金融机构应当按照反洗预防、监控制度的要求,开展反洗培训和宣传工作。知识介绍反洗培训是金融机构开展反洗工作必不可少的前提,是金融机构控制度的重要组成部分。金融机构应建立反洗培训制度、探索多种培训形式、对各层级的有关管理人员和业务人员持续开展培训、不断更新反洗知识,以适应不断发展的反洗工作的需要。学习目标了解反洗培训的要求和相关知识在线学习一、金融机构开展反洗培训的目的反洗培训是金融机构开展反洗工作必不可少的前提,是金融机构控制度的重要组成部分,其目的是使金融机构各个层级的工作人员:*树立洗风险意识、反洗法律意识及合规意识*明确自身应当承担的责任*了解反洗法律法规的具体要求*掌握反洗工作必备的技能二、建立反洗培训制度金融机构要结合本机构实际情况,制定反洗培训工作制度。包括培训目的、培训对象、培训容、培训式、效果评估及改进、档案管理等容。在反洗培训制度指导下,每年确定年度反洗培训计划。通过落实年度反洗培训计划,确认员工了解熟悉:*反洗法律法规*本机构自身的反洗规定*相关部控制流程和操作*相应的法律责任和行政责任金融机构应将年度反洗培训计划的落实情况作为控评价的重要容之一。三、反洗培训对象从董事会成员到基层员工在的各层级对象。既包括反洗岗位的人员,也包括非反洗岗位的业务人员。对不同层级,不同岗位人员,应区别对待,在培训深度与容面应有所不同。(一)新员工在新员工开始正式工作前,不论其职位高低,金融机构都应对其进行普及型培训,保证其:*了解反洗的法律法规*认识金融机构及个人的反洗法定义务*认识可能承担的法律和行政责任(二)一线人员直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等都是一线人员,应熟悉本机构制定的各项反洗基本制度,明确本机构和个人的法定责任。一线人员是最直接接触客户的员工,能直接了解客户的身份特征、行为式、交易动机、资金来源,是履行反洗职责的第一道门槛。金融机构应对一线人员进行反洗培训,确认其:*正确开展客户身份识别*如在业务处理过程中识别可疑交易*在发现可疑交易后应采取的措施*熟悉客户尽职调查流程*核实申请人身份及其业务经营活动的需要*就开设账户和客户尽职调查程序进行培训使其在思想上认识到,*客户拟存入银行或委托银行投资、理财的资金存在来源不明、与客户收入不符等可疑现象时*客户要求进行的交易可疑时不论银行是否最终接纳了这些资金,或者是否进行了客户要求的交易,都要提交可以交易报告。并且,应掌握相关的业务处理和报告程序。(三)中高级管理人员中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。中高级管理人员*对反洗部控制的有效性负有责任*对反洗工作也应在理解的基础上持续地支持和督导(四)反洗岗位人员反洗岗位人员包括反洗工作负责人、反洗合规官、反洗合规专员、反洗情报专员等。反洗岗位人员是金融机构反洗工作的骨干队伍和协调中枢*负责部反洗制度的制定及日常