银行合规年度工作总结.doc

银行合规年度工作总结今年,在总社领导重视与支持下,法律合规部全面贯彻落实今年全社工作会议精神,紧密围绕“加强合规建设,提升管控能力”这一目标,通过日常合规工作,全面建立有效合规风险管理机制,坚持检查、督促与日常监控并重“三位一体”合规工作长效机制,切实加强合规风险管理,推动合规文化建设,保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工共同努力,充分发扬团队精神,较好完成了年初制定各项目标任务。现将今年工作总结如下: 一、今年主要工作完成情况(一)条块结合,建立健全合规管理组织体系有效合规风险管理架构是合规风险管理基础,建立健全合规风险管理组织体系是合规风险管理首要任务。为理顺与加强合规风险管理,年初根据监管部门对我社法律合规部与稽核部职能调整监管意见,结合本社实际,对法律合规部门工作职责进行了重新划分与调整,理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、内审部门职责关系界定,重新修订了合规管理岗位责任制,明确了今年合规建设与合规管理年总体目标、任务与措施,以确立法律合规部门重要职能与独立地位。与此同时,在全社范围内聘任合规管理员,完善合规风险管理网络。以各业务条线与一级分社为单位,招聘了具有一定工作经验与专业技术职务合规管理员XX名。合规管理员在法律合规部统一组织下开展工作,有效确保了第一防线与第二防线之间报告关系,增强了合规管理透明度,有利于及早发现潜在违规事件,使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节,建立了纵横贯通合规风险管理组织网络与体系结构,从而更好支持、协助高管层做好合规管理工作,为本社合规风险防范发挥积极有效作用,为各项业务合规开展奠定了坚实基础。(二)完善机制,建立合规风险识别与报告管理流程一是制定《XXXX社合规风险讲评办法》。XX月份,法律合规部制定了《XXXX社合规风险讲评办法》,具体规定了合规风险讲评程序与方法,明确了合规风险事项报告路线。通过开展各条线业务部门与基层行季度讲评会,对存在合规风险进行原因剖析,提出整改措施,及时了解各业务条线与基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面合规风险控制情况,尤其是全面掌握合规风险管理中存在问题以及对存在问题整改落实情况,并根据有关规定,对有关责任人员进行责任追究,从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交《XXXX社合规风险讲评报告》,为董事会、高管层及时了解我社整体合规风险状况,进行风险管理决策提供依据。今年通过各业务条线与基层营业机构检查与自查发现问题共计XXXX个,对存贷比超指标、新增不良贷款控制不到位分社负责人以及各类检查发现问题责任人实施经济处罚XX人次,金额XXXXX元。各分社内控督查小组对日常检查发现临柜操作不规范、ATM管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情况,对相关责任人进行经济处罚XXX人次,金额XXX元,违章违纪扣分XX分。二是制定《XXXX社合规事务管理办法》。XX月份法律合规部制定了《XXXX社合规事务管理办法》,办法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度,对合规审查、合规论证、授权管理、合规咨询、合规培训等合规事务处理流程、报告方式等均做出详细规定。该项办法出台,进一步规范了合规领域管控,使本社合规风险管理制度趋于完善,为合规风险实施精细化管理,创建合规文化提供有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交《XXXX社违章违纪处罚条例》、《XXXX社房地产信贷管理实施细则》、《XXXX社法人客户综合授信管理办法》、《XXXX社法人客户信用等级评定办法》、《XXXX社信贷业务操作规程》,《XXXX社反洗钱客户风险等级分类实施细则》、《XXXX社财务顾问业务实施细则》等制度XX个;贷记卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证XX项;审议各类责任追究意见XX项;同时,充分发挥内控委员会职能,全年共组织召开内控委员会例会XX次,审议有关内控制度、新产品认证报告等XX项,对新增不良贷款进行风险责任评议,对有关责任人进行了处罚。三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库建设工作,并针对今年来全社制度建设、内部管理、业务操作中存在各类问题,按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社“问题库”中,通过对其剖析、分类,掌握违规操作演变过程,找出规律性问题,及时把握苗头性、倾向性问题,做到未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中问题将按发生频率、可接受程度及限期纠正等情况纳入分社同期内部控制评价体系,与分社主任工资考核相结合。同时,也为各业务条线与内审部门提供了参考,以优化检查效果,保证检查频率与范围,把隐患消灭在萌芽状态,防止向重大差错。随着信息不断积累,合规问题纠错库将成为本社合规管理过程中积极剖析识别、计量、剖析、