个人理财规划练习.doc

个人理财规划练习未来教育、单项选择题: 1 、以下国内机构中无法提供理财服务的是( D)。 A 、基金公司 B 、保险公司 C 、信托公司 D 、律师事务所 2 、与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是( B)。 A 、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。 B 、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。 C、信托公司在发行集合资金信托计划时, 不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。 D 、信托公司的影响力有限,国内居民对信托产品知之甚少。 3 、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?( B) A 、教育投资规划 B 、健康规划 C 、退休规划 D 、居住规划 4 、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险,是根据( C )的不同进行区分。 A 、承保对象 B 、风险损失原因 C 、风险损害对象 D 、风险损失结果 5 、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险,我们称之为( B)。 A 、投机风险 B 、纯粹风险 C 、偶然风险 D 、意外风险 6 、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤: I 、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III 、客户关系的建立 IV 、分析客户现行财务状况 V 、提出理财计划 VI 、执行和监控理财计划。正确的次序应为( D)。 A、I, III, VI ,V, IV , IIB、 III,I, IV,V, VI , II C、 III,V, II,I, VI , IVD、 III,I, IV , II,V, VI 7 、属于反映个人/ 家庭在某一时点上的财务状况的报表是( A)。 A 、资产负债表 B 、损益表 C 、现金流量表 D 、利润分配表 8 、以下关于现值和终值的说法,错误的是( A)。 A 、随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加。 B 、期限越长,利率越高,终值就越大。 C 、货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高。 D 、利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大。 9 、单利和复利的区别在于( D)。 A 、单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日 B 、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分,而复利就有现值和终值之分 C 、单利属于名义利率,而复利则为实际利率 D 、单利仅在原有本金上计算利息,而复利是对本金及其产生的利息一并计算 10 、某公司债券年利率为 12 %,每季复利一次,其实际利率为( D)。 A、 % B、 % C、 % D、 % 11 、投资本金 20 万,在年复利 % 情况下,大约需要( B )年可使本金达到 40 万元。 A、 B、 C、 D、 12 、以下关于年金的说法,错误的是( D)。 A 、在每期期初发生的等额支付称为预付年金。 B 、在每期期末发生的等额支付称为普通年金。 C 、递延年金是普通年金的特殊形式。 D 、如果递延年金的第一次收付款的时间是第 9 年年初,那么递延期数应该是 8。 13 、以下公式中错误的是( D)。 A 、资产- 负债= 净资产 B、以市价计的期初期末净资产差异= 储蓄额+ 未实现资本利得或损失+ 资产评估增值(- 资产评估减值) C 、普通年金终值= 每期固定金额×[( 1+ 利率)期限-1] /利率 D 、复利现值= 终值×( 1+ 利率)期限 14 、在普通年金现值系数的基础上,期数减 1 、系数加 1 的计算结果,应当等于( B)。 A 、递延年金现值系数 B 、预付年金现值系数 C 、永续年金现值系数 D 、以上都不正确 15 、以下关于年金的说法正确的是( B)。 A 、普通年金的现值大于预付年金的现值。 B 、预付年金的现值大于普通年金的现值。 C 、普通年金的终值大于预付年金的终值。 D、A和C 都正确。 16 、某客户 2003 年1月1 日投资 1000 元购入一张面值为 1000 元,票面利率 6 %,每年付息一次的债券, 并于 2004 年1月1 日以 1100 元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为( C)。 A、 10% B、 13% C、 16% D、 15% 17 、以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是( B)。 A 、银行存款 B 、普通股 C 、公司债券 D 、优先股 18 、一种汇率通常有( C )位有效数字。 A、3B、4C、5D、6 19 、汇率的标价分为直接标价法和间接标价法,下面两种牌价分别属于哪种标价法?( B) 伦敦外汇市场的汇率: 1 英镑= 美元中国银行公布的外汇牌价: 100 港币=103.