合规文化建设方案.docx

合规文化建设方案为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力,推动案件专项治理工作,确保我行改革与发展的顺利推进,根据三明银监分局制定的《三明市银行业建设 “合规文化年”活动实施方案》,结合我行正开展的合规文化教育活动,制定本实施细则:一、指导原则开展建设“合规文化年”活动,是当前农业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题和防范案件发生 ,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。活动要以“教育入脑、内控优先、问责从严”为主题,坚持“监管机构跟踪督导,银行业协会积极配合,银行业机构组织落实”原则,建设良好合规经营文化,构建牢固的案件防线。二、活动目标合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载体,是风险内控管理的重要抓手。要通过开展“合规文化年”建设活动,进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,实现四个确保:员工的合规经营意识和自觉性明显增强,确保各项监督问责机制有效落实,确保各机构内控管理的执行力和控制力明显强化,确保整体风险防范能力明显提高,形成“人人讲合规,处处显合规,行行重合规”的良好氛围,使每一位员工牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念,促进监管理念与经营理念的良性互动。三、组织领导建设“合规文化年”活动在全行各部门、网点和全体员工中进行。活动时间自 2006年6月开始,至年底结束。县支行成立建设“合规文化年”活动领导小组,由林建斌同志任组长,章曦光同志任副组长,程应湘、张则明、周延选、高见广、范佳载、肖玉珍、林建东、林瑞均、郑兰姐为成员 ,领导小组下设办公室,办公室由郑兰姐负责,主要负责活动的组织协调工作。四、主要内容(一)抓员工教育,构建合规经营的思想防线。一是开展典型案例分析。通过开展典型案例讲座对员工开展防范操作风险警示教育,促进员工树立“内控管理无小事”观念。认真分析和吸取各类案件的教训,警钟长鸣,举一反三,从管理体制和管理制度方面寻找案件发生的深层原因,结合本行业务发展状况,分析研究本部门、本网点合规风险管理系统及流程。二是开展监管法规、内部规章制度学习。学习内容主要包括:( 1)《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》及其他商业银行监管法规文件;(2)《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》 、《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行查办案件工作指引》;( 3)与员工岗位相关的业务管理办法与规章制度。通过学和恪守自己必须遵守的基本行为准则。银行业协会将通过组织知识竞赛或从业人员资格考试,请各位员工认真做好准备。三是开展新经营理论学习,树立科学发展观和正确的业绩观。牢固树立科学的发展观,坚持内控优先、审慎经营的理念,纠正片面追求业务发展的倾向,正确处理好短期效益与长期效益的关系、竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系,高度重视银行风险出现的新特点。建立科学、合理的绩效考核制度,合理确定任务目标,把风险及内控管理纳入考核体系,切实加强和改善银行审慎经营和管理。四是加强员工的职业道德教育。通过开展社会主义荣辱观教育、案件专项治理和治理商业贿赂等活动,加强员工职业道德教育,在银行内部树立诚信和正直的道德观念,强化“合规人人有责”、“主动合规”、“开放及诚实面对监管部门”等合规文化。(二)抓制度监督,构建合规经营的制度防线。一