营销人员行为规范和职业道德文稿.doc

证券经纪业务营销人员行为规范与职业道德建设(教案)俗话说的好,没有规矩不成方圆。关于证券经纪业务营销人员行为规范与职业道德建设,是使证券市场健康发展所必需的一个要素,下面,我将与大家来探讨关于证券经纪业务营销人员行为规范与职业道德建设这个话题证券行业营销人员行为规范(9分钟)第一节境外证券市场的监督与管理(5分钟)PPT:首先,(2分钟)PPT4目前,美国证券经纪商主要分为以下几类:(1)佣金经纪商,是指接受客户委托,在证券交易所内代理客户买卖证券,并收取佣金的证券经纪商;(2)场上经纪商,是在交易所交易大厅内由佣金经纪商所雇佣,在佣金经纪商业务繁忙或其业务代理发生困难时,代其进行证券买卖并收取佣金的经纪人;(3)专业经纪人,是指在交易所内固定从事特殊种类证券交易的经纪人,兼有经纪人和自营商的双重身份,也就是说,专业经纪人即接受一般经纪人的再委托,也在交易柜台中专营﹁种或数种证券的交易。(4)零股经纪人,也称折扣经纪商,即为减少个人投资者佣金负担,只替客户完成交易,,并不是任何人都可以成为证券经纪人,经纪人在执业之前,必须在联邦证券交易委员会(SEC)注册,领取执照,之后才能执业代理客户买卖证券。但要取得联邦证券委员会执照,必须满足几个条件,首先,必须被一家已在SEC注册的经纪公司雇佣。满足这一条件的目的,是要求这个未来的经纪人,有直接的机构对他进行管理。在美国,对证券经纪人的管理和约束,很大一部分是授权给全国证券商公会和经纪公司。其次,在进入经纪公司之后,要填写一系列的表格,详细说明自己过去十年的就业史、工作单位、离职原因、失业期间的活动、接受学校正规教育等等,并接受表格真实程度的调查。在完成初选后,按规定至少接近四个月的专业培训,然后参加由纽约证券交易所和全国证券商公会主持的考试(Serial  7)。考试内容主要包括:证券市场的基础知识、各种证券知识;各种证券交易的程序、手续和客户账户管理;各种证券分析方法及联邦政府和证券业对证券交易的所有规章条例等。资格考试只是对经纪人的要求之一,更严格的要求是对经纪人的职业道德规范。美国政府对股票交易经纪人制定了一系列的规章制度,以严格管制。任何违反法律条例的公司或经纪人都将面临一定的惩治措施。经纪人一般必须执行同其所在公司标准和行业规范一致的投资建议。普通的经纪人实质是一个研究报告的翻译者,该报告由其公司的分析师写出,经纪人的工作实际上就是向其客户传输信息。行业规范将其职责定位于客户进行合理的推荐。合理的概念体现在纽约股票交易所第405条规则,即"了解你的客户规则"。如果某个投资者因接受经纪人不适宜的投资建议而遭受经济损失,那么提供建议的经纪人将很难为自己的行为辩护。大部分法院明确规定经纪人和没有经验的投资者之间的信托关系。严格的市场准入、健全的监管体系使美国的证券经纪人制度越来越成熟,显示了其强大的生命力。(2分钟)PPT5在香港,经纪人首先要参加香港证券专业学会注册考试,成为证监会注册人,取得牌照,考试分基本课程考试和文凭课程考试;其次要参加每年五小时以上的持续教育,作为牌照年检的必要条件;第三,持有牌照者如有不良行为,立即会被证监会取消牌照;第四,由于香港银证混业经营,为给客户提供优良的金融套餐,证券经纪人特别是独立经纪人一般要考证券、银行、保险三个牌照。香港证券公司对经纪人的管理,对客户服务的考评都非常仔细、严格。这些要求包括:。提供最新的消息和资讯,及时的风险提示等,重要提示应有纪录。,并及时汇报投资组合和私人股票组合的表现。。,听取他们的意见,建立信任关系。、资金流水回单等不通过经纪人,有后勤部门员工专门负责经济理论研究,防止经纪人舞弊。。。如有客户要求不寄对账单,一定要核实。,作为经纪人失职后的补救措施,赔偿基金平时由经纪人供款。对证券经纪人进行的考试及考评极大地规范了其行为及其健康发展。我国证券市场的监督与管理(1小时)PPT:境外证券市场的监督与管理大家已大概有了了解,(2分钟)《中国证券经纪人管理暂行规定》中第四条:证券经纪人为证券从业人员,应当通过证券从业人员资格考试,并具备规定的证券从业人员执业条件。(3分钟)证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动,应当遵循以下原则:(一)诚实守信。证券经纪人应当以诚实