保险公司合规管理•一、合规与合规管理概述•二、保险业主要违法违规行为及法律适用•三、如何做到合规管理一、合规与合规管理概述•(一)合规的概念:•解读:1、适用对象:保险公司及其员工和营销员2、合(符合、适合、遵守)(1)要求企业制定的规章制度必须符合外部的法律法规,监管规定和行为准则;(2)要求企业的经营行为不仅要遵守外部的法律法规、监管规定和行为准则,还要遵守企业内部的各项规章制度3、规(规矩、规范、规定)(1)法律、法规、监管规定(2)行为自律规则(3)企业内部规章制度•(二)合规风险:•(三)合规管理:•概念:•合规管理的主要特征:(四)合规管理应做到•建立健全合规管理制度•完善合规管理组织架构•明确合规管理责任•构建合规管理体系•有效识别并积极主动防范化解合规风险,确保公司稳定运营(五)合规管理的意义•对公司——规范经营、科学发展、提高公司核心竞争力•对个人——提升事项、生涯规划、稳健一生二、保险业主要违法违规行为及法律适用(一)承保环节•使用未经审批或备案的条款和费率•未严格执行审批或备案的条款和费率•和白设计、印制并使用(销售)相关保险业务单证•未将保费如实入账•制作业务阴阳单•截留保费
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