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福建分公司(商业机密,仅供内部使用) 内外兼修务实高效服务公司转型发展王光剑总莅临福建指导工作专题汇报材料思想思考思索目录 2011 年度重点工作及成效 2011 年度重点工作及成效面临问题及困难面临问题及困难 2012 年度工作思路及重点 2012 年度工作思路及重点 2 /28 目前全省合规条线专职合规人员一共 8名(分公司 4 名,中支 4 名,其他 6中支配备了兼岗合规员) ,专职法务人员1名。队伍现状 3 /28 未来三年是集团全面转型的关键时期,既有目前的产品、服务和销售渠道满足不了日益扩大的客户群体多层次、多样化的保险需求,更有目前的诚信水平、合规意识、经营管理和内控能力应对不了全面开放和综合经营条件下的市场竞争,以及保护被保险人利益的新要求。今年保险监管的一个重点是强化市场行为监管,加大市场规范力度:把打击虚假经营行为作为规范市场秩序的重点;把加大查处力度作为规范市场秩序的重要手段;把完善制度和强化执行作为规范市场秩序的治本之策。这就要求我们尽快转变就保费论英雄的陈旧理念,强化合规经营意识,加大审计查处力度,重点整治突出存在的违法违规问题。努力杜绝重大违规案件,大面积减少一般违规行为。转型发展,合规经营,防范风险,已是刻不容缓。--摘自高洋保险报》第641 期关于“转型发展合规经营创新驱动”的主题讲话 2011 年度重点工作及成效 4 /28 2011 年度重点工作及成效 201 1年,虽然面临着宏观经济和行业监管双从紧的严峻形势, 福建分公司的合规与风险工作在总分公司的正确领导下,在“合规人人有责、合规创造价值”的理念指引下,盯源头、抓重点,从实际出发,内外兼修,务实高效,注重内控管理,着力构建合规与风险管理工作体系,并推行了一系列的工作举措,取得了一定的成效。既保持了合规管理的独立性,又体现了风险管理的服务与支持作用,以适应新形势下的合规与风险管理工作的要求,努力服务于公司转型发展! 5 /28 6 /28 责任体系内部控制和风险管理体系合规与风险管理工作体系合规与风险管理工作体系 2011 年度重点工作及成效制度体系以领导职责、制度流程为管理源头紧抓内部控制和风险防范这两项工作重点?积极推动合规责任体系的建设。从管理的源头,建立起以机构一把手、各条线分管总为合规责任人的管理体系,并辅以宣传培训强化干部员工的合规风险意识。《三级机构经营管理目标书》《三级机构的经营管理等级评定》明确条线、机构的合规职责,细化合规项目的考核,促使机构领导关注合规,关注风险,层层落实合规管理责任。入司、转正员工的法律合规教育四、五级机构干部的职前合规教育树立并强化干部员工的合规风险意识,明确管理干部的合规职责。 2011 年度重点工作及成效 7 /28 ?持续做好合规与风险管理制度体系建设,梳理并完善各项规章制度,做到有章可循。部门规章制度的完善年度的制度梳理制度缺陷的整改制度体系 2011 年度重点工作及成效 8 /28 ?积极推进内部控制和风险管理体系建设。建立起“事前识别与预警,事中排查与控制,事后审计与评价”的内控与风险管理机制,坚持“预防与整治并举”,“检查与服务并重”。事前识别与预警 1、监管沟通与监管提示 2、风险自评与内控评估 3、合规预警 4、分类监管指标预警(中支) 5、法律风险提示 1、“三排”、中介业务管理、银保代理、综合合规等重点自查项目 2、法务与信访投诉的管理 3、反洗钱管理 4、业务品质指标的监控与追踪 1、年度任期(离任)审计 2、常规内控审计 3、经营等级评定—合规 4、审计整改的追踪事中排查与控制事后审计与评价 2011 年度重点工作及成效 9 /28 10 /28 今年以来,牵头组织接受了多次来自内外部的审计和检查, 实现“监管零处罚”的目标。但销售误导仍是最大的风险隐患人行集团审计特派办总公司保监局内外部监管内外部监管检查 2011 年度重点工作及成效