非法集资宣传资料.doc

精品文档防范和打击非法集资宣传资料一、什么是非法集资?非法集资活动有哪些基本特征?(包括单其他组织或个人违反国家金融管理法律规定,非法集资是指法人、向社会公众一是未经有关部门依法批准位和个人)吸收资金的行为。主要有以下四个方面的基本特征:二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会或者借用合法经营的形式吸收资金;四是公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。二、非法集资活动主要有哪些表现形式?从目前表现形式多样且手法不断翻新,具有很强的欺骗性。非法集资活动涉及内容广,案发情况看,主要有以下表现形式:售后包以返本销售、(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;提供服务的真实内容,或者不以销售商品、提供服务为主要目不具有销售商品、(四)的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;发售虚构债券等方式非法债券的真实内容,以虚假转让股权、(五)不具有发行股票、吸收资金的;发售虚构基金等方式非法吸收资不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、(六)金的;伪造保险单等方式非法吸收资金以假冒保险公司、(七)不具有销售保险的真实内容,的;(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;(十一)其他非法吸收资金的行为。三、非法集资的常见手段有哪些?.精品文档、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜1成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集便秘密转移资金或待集资达到一定规模后,往往按时足额兑现承诺本息,资者在集资初期,携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。打着响应国家产业政策、不法分子大多通过注册合法的公司或企业,、2编造虚假项目。支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,故意混淆投资理有的不法分子假借委托理财名义,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。、以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取3聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,有的不法分子利用网络虚拟空间将网站骗取社会公众投资。加大宣传力度,制造虚假声势,MSN、设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ便以下线不按规则操作等等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,为名,迅速关闭网站,携款潜逃。、利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会4为了完成或增加有些参与传销人员,公众参与投资。在传销组织的精神洗脑或人身强制下,自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋