防范非法集资教育宣传.ppt

2017防范非法集资教育宣传销售人员篇(01非法集资的特征及表现形式02非法集资的常见手段及案例目录03保险领域法集资的特点04非法集资的社会危害05从事非法集资活动的法律处罚01非法集资的特征及表现形式◆什么是非法集资:一般而言,非法集资是指是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。01非法集资的特征及表现形式◆非法集资的主要特点非法性利诱性社会性隐蔽性未经有关部门承诺在一定期依法批准。包限内给出资人括没有批准权以合法形式掩还本付息。还向社会不特限的部门批准本付息除以货对象即社盖其非法集资的集资以及有币形式为主外会公众筹集的性质审批权限的部还包括以实物资金门超越权限批形式或其他形准的集资01非法集资的特征及表现形式◆非法集资的表现形式借着“民莒银行”、“微推销纪念币、邮票等收商”等当前热门话题为突藏品,并承诺在今后会高价回购非融资性担保企业非法以开展担保业务为0集资→以“养老地产”的名义,邀请加盟投资等名非法集资。以境外投资高新科00甲联次度产生的技开发为旗号,许诺融创新念,以高利息为诱高额预期回报。饵。02|非法集资的常见手段及案例◆非法集资的常见手段不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼夜成富承诺高翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资额回报达到定规模后,便秘密转移资金或携款渚逃,使集资参与者遭受经济损失不法分子通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践"经济学理论”等旗号,经营项日由传统的种植养殖编造虚行业发展到高新技术开发、集资建房、投资λ股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投假项目资。假借委托理财名义,故意混淆投资理财櫬念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报欺骗宾社会公众投资。02|非法集资的常见手段及案例◆非法集资的常见手段不法分子为了骗取信任,在宣传上往往一掷干金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章雇人广为散发宣传单进行社会捐赠等方以虚假宣式加大直伤力度,制造假势,舆取社会公众投瓷利用网络虚拟传造势客论坛等网络平台和QMN等时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众利用亲与投瓷有些今与传菲人员在传的精神洗脑减人身强制下的业绩情诱骗成乳加入,使参与人员迅速感延,集资规模不新扩大02|非法集资的常见手段及案例◆非法集资案例1、张某某集资诈骗案案情介绍:张某某为某人身险公司保险代理人,利用身边熟人的信任,以月息3%年息36%的高额啡和到返还本金为诱饵,虚构险种伪造保险公可暲章、制作假保单与投资人签订保险合同。张某某收到的钱款部分用于支付先前承诺的3%月利息,部分用于自己开销。一开始由于张某某能安期支付利息找她投资的人越来越多,但需要返还的利息也越滚越多,这样滚雪球般经营几年之后,张某某已无力支付本息。几年下来,张某共从2名客户处非法集资达2000多万元,投资人的投资款受到了不同程度的损失。案件査处:法院以集资诈骗罪判张某某有期徒刑12年,并判处罚金10万元。案件评析:近年来,保险代理人队伍不断壮大,对推动保验险业务的发展起到了积极作用。但另方面少数法制意识淡薄利欲熏心的保险代理人混迹其中骗消费者的案件也时有发生,而消肖费者逐利)理也给了犯罪分子可乘之机。本中的引某某恰是利用消费者急功近利贪图高额收益的心丶理,从熟人朋友下手,以真兑付息增进可信度,从而取了更多客户的钱财02|非法集资的常见手段及案例2、白金业务员祝某诈骗案案情介绍:保险代理人祝某因售业绩第一,被公司评为精英会会长、白金业务员,且连续几年无起投诉。祝某为获取保险销售佣金,冋客户承诺高额保单收益,造成巨额亏损,为弥补亏损,其利用客户信任,与30多名客户私下签订理财协议,骗取客户资金。至案发,祝某除偿还被害人370余万元外,实际诈骟被害人资金1012万元案件查査处:法院以诈骗罪祝楳有期徒刑5年,剥夺政治权利4年,并处罚金人民币100万元。案件评析:本案中祝某作为“销售精英”、“白金业务员”,且连续几年无诉,执业口碑似乎不错但这荣誉只是对代理人既往销售ψ绩的肯定,不是资信证明书,更不是对代理人道徳品质的贯承若。从本家来看,再优秀的代理人也难保唯利是图而鯉犯法律底线,损害消费者的菻益。而从业经验丰富的代理人因为熟悉消费者心理和保险公司的运作流程,从而作案手段更为隐