支行个人中高端客户维护方案.docx

支行个人中高端客户维护方案****为快速提高我行个人中高端客户发展速度,增加个人中高端客户数进一步提升支行、网点个金业务核心竞争力,根据省市行中高端维护要求并结合我行网点客户情况制定了个人中高端客户维护方案。一、 中高端客户维护范围和维护内容维护范围:5万元以上客户推荐、建档和个人中高端客户资产20万元以上客户维护。维护内容:客户建档、中高端客户金融资产增长、产品渗透等。二、 维护的实施主体1、管理层面:支行行长、支行分管行长、支行个金科负责人、网点主任;2、操作层面:营销经理、理财经理、大堂经理、柜员。三、 分层维护管理人员1、支行行长和分管行长将对金融资产 500万以上客户进行管理和维护;2、支行个金科负责人和网点负责人对金3、网点理财经20万以上融资产100万以上的客户进行管理和维护;理、大堂经理、营销经理、柜员对本行金融资产的客户进行管理和维护。四、分层维护职责各层级承担考核指标,出席和筹备各类客户沙龙;在切实提高存虽客户的维护水平的同时,做好客户拓展和培育工作;完善客户档案,同时承担100万元以上客户流失责任。五、客户维护标准和内容资产20-100万元客户:在营销系统建立客户信息档案,对已建档的客户,客户经理应利用电话、短信、邀约等方式,与其主动联络每月不应少于2次,在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时,必须电话或短信方式问候,邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次,新产品短讯信每月至少批虽发送 4次。资产100-500万元客户:在营销系统建立客户信息档案,对已建档的客户,管户个金科长度网点主任或客户经理应利用电话、短信、邀约等方式,与其主动联络每月不应少于 2次,每年按照贡献度配送礼品,客户生日必须寄送鲜花或蛋糕,在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时,必须电话或短信方式问候,邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于 2次,新产品短讯信每月至少批虽发送4次。资产500万元以上客户:在营销系统建立客户信息档案,对已建档的客户,管户网点主任和客户经理应利用电话、短信、邀约等方式,与其主动联络每月不应少于 2次,每年按照贡献度配送礼品两次,客户生日必须寄送鲜花或蛋糕,在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时,必须电话或短信方式问候,邀请客户参加市行、支行组织的理财沙龙或聚会每年不得少于 3次,行长或分管行长拜访或邀请单独约见每年不得少于 2次,新产品短讯每月至少批虽发送4次。六、 客户建档和产品渗透各网点资产5万元以上客户建档覆盖率不得低于 80%;资产20万元以上客户建档覆盖率不得低于 90%;资产100万元以上客户建档覆盖率不得低于