单证管理自查报告 自查报告.doc

单证管理自查报告_自查报告单证管理自查报告_自查报告单证管理自查报告(1) 根据公司要求,进一步加强单证管理力度,确保单证管理的稳健、安全,市区收展部开展单证自查工作,具体情况汇报如下: 一、无遗失、超期、作废、停用单证长期不公告、不核销或不按规定销毁及流失在外的情况,且单证的领用发放、核销登记与库存一致。二、重要单证不存在超期现象,均已按照《单证管理办法》缴纳管理补偿金;且重要单证无超量现象,已按照《单证管理办法》履行相关审批手续进行发放。通过自查未发行重要单证丢失现象。三、未销毁的作废单证各联次均加盖作废章,作废单证若为多联,单证联次均齐全。四、系统记录销毁数据与《单证销毁清单》均保持一致,且按照《单证管理办法》规定及时定期销毁并履行审批手续。五、自查过程中不存在最终使用人离司未缴回的单证。手工核销的重要单证已填写《重要单证手工核销清单》,均有相关人员签字,且有收付费截屏。六、严格按照《单证管理办法》要求打印日清日结单。七、按照《单证管理办法》要求,每月第一个工作周内进行重要单证盘点,格式按照单证管理办法附表,每季进行一次普通单证盘点,格式参照重要单证盘点清单。八、单证领用(入库)、核销(出库)登记簿,均有每月盘点纪录,且与系统、实物相符。并且,单证的领用(入库)、核销(出库)登记簿均填写规范。单证管理自查报告(2) 20XX年上半年,甘肃保监局抽调各财产保险公司内审人员,对辖内财产保险机构单证管理情况进行了全面交叉检查。从检查情况看,财产保险公司在单证管理中存在的问题较多,单证管理工作亟待加强。单证管理现状通过检查,我们认为目前财产保险公司的单证管理较前几年有较大的改观,无论是制度、信息系统建设还是对单证管理的认识都有所改进。但是随着业务的快速发展和机构网点的下延,目前各财产保险公司的单证管理还有许多不完善的地方,有的问题还成了违法违规的事发源头。(一)管理基础薄弱一是单证管理制度不完善。检查发现全省12家财产保险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、不科学的问题,如:未对单证限时限量领用、手工出具保单和系统补录时限等做出明确规定,有的公司没有中介代理机构单证领用管理制度,有的公司未建立单证管理内部监督自查制度,有的公司没有单证库房(专柜)管理制度等。二是单证管理岗位设置不合理。中心支公司及以下分支机构普遍存在以下问题:单证管理岗由代理人员担任,出单员兼任单证管理员,单证管理员一人多岗,兼岗现象突出,单证管理员更换频繁,交接手续流于形式等问题。三是单证存放管理不到位。主要表现是单证专库专柜存放不规范,存在重要有价单证与公司文件、报表等日常资料同柜存放,已用单证与空白单证混合存放,单证存放混乱无序,单证库房兼做档案室、杂物库房等问题。四是单证印刷管控不严。个别保险分支机构私自印刷保险单证。如:某省级分公司2009年5月自行印刷2500份具有保单性质的蔬菜货物运输保险台账,在货运公司作为暂保单使用,但单证从设计到印刷均未得到总公司的书面同意和授权,而且单证格式不规范,也未纳入公司单证管理系统管理,存在着较大风险。(二)管控措施松散一是单证征订管控不力。虽然各财产保险公司基本上形成了自上而下逐级征订和总公司统一印刷的单证征订印刷体系,但单证征订环节依然存在问题。在单证征订数量上由于上级公司对下级公司的单证征订数量没有限制,导致基层机构普遍存在征订过量,每年富余大量单证的问题。富余单证如果不能妥善处理,将为公司埋下一定的风险隐患。如:,;,。二是单证领用管理不规范。产险机构普遍存在单证领用管理不规范的问题,有90%的产险机构存在单证领用后长期不回销的情况;30%的产险机构存在停用单证不及时回收的问题,60%的产险机构存在单证管理手工台账、单证管理系统使用情况登记不准确、不规范的问题,个别保险机构存在非单证使用人代领、代签名,台账登记混乱,甚至未将上年度结存单证数量结转至下一年度,或者未将单证领用人交回的未领用单证重新入库上账等情况,造成单证账实不符情况严重。三是单证销毁不严谨。个别公司停用、作废单证由分支机构自行销毁,蕴藏较大风险。如:某公司的停用、作废单证销毁权下放给市州分公司,总公司和省级分公司缺乏有效监督。此外,有的公司还存在应销毁单证不销毁的情况。四是对保险中介单证领用管控不严。财产保险公司对保险中介领用单证缺乏有效的管控机制,导致从保险公司领用的单证在保险中介使用较乱,中介代理机构、个人代理人丢失和自行销毁保险单证现象严重,致使大量保险单证流到行业之外,为行业埋下诸多风险隐患。(三)信息系统落后一是单证管理系统未实现与核心业务系统的无缝连接。单证在核