个人理财知识点串讲.doc

个人理财知识点串讲.doc笫一章个人理财概述本卓结构:国外侧重于咨询顾问和代客理财业务撫念(畀定)_、国内商业银行开发誚售个人理财产品面临的约束较多是否接受客户委r托管理客户资金理财顾问朋务私人银行业务(檢念和分类分类Y*按照客户类型'综合理财朋务理财业务财富管理业务私人银行哩财计划萌芽阶段:尤世纪丸年代到仇千“形成与发展时期:玄世纪6。年代到曲年代成熟时期:乂世纪兀年代中后期发展现状:起步很晩,但増长速度非常快理财师队」'伍状况q理财师的执业资格 _与要求 y理财师的执业特征-、亠国内个人理财发展迅速的原因:财富积累、需求上升、投资理财工具丰富、金融机构需理财师与理财从业人员政治、法律与政策环境理财师队伍发展状况经济坏墳顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性'理财师的执「丄瞅业资格业资格y合格理财师的标准第一节个人理财相关定义一、 个人理财相关定义(熟悉)二、 个人理财业务的相关主体(熟悉);三、 银行个人理财业务的分类(了解);第二节个人理财业务的发展与状况;-、个人理财业务的发展(了解)二、个人理财业务迅速发展的原因(了解)第三节理财师的执业资格和要求一、 理财师的队伍状况(了解)二、 理财师的职业特征(掌握);三、 掌握理财师的执业资格(掌握)例题:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析,财务规划,投资顾问,资产管理专业化服务活动。综合理财业务。个人理财业务。理财计划。私人银行业务。答案:B第二章个人理财涉及的法律法规本章结构:,法律知识的重要性中国旳法律体糸理财师的法律法规基础知识 Y民事法律关系介绍(民法通则)台同法律关系(合同法〉£物权法》«婚姻法》厂理财规划中的法律个人理财业务相关法律法规《个人独资企业法和台伙企业法》••理财产品宣传管理及相关要求基金代销业务涉及的相关法律法规保险代理业务涉及的相关法律法规银信理财业务涉及的相关法律法规萤金期货交易业务涉聂的相关法律法规个人外汇管理涉及的相关法律法规«关于规范银行代理保险业务的通知»«个人外汇管理办法》《个人外汇管理办法实施细则》第一节理财师的法律法规基础知识一、 法律知识的重要性(熟悉)二、 中国的法律体系(熟悉)三、 民事法律关系介绍(熟悉)四、 合同法律关系(熟悉)第二节理财规划中的法律法规二、《婚姻法》(掌握)三、《个人独资金业法》和《合伙企业法》(熟悉)第三节商业银行理财产品及销售相关的法律法规(熟悉)一、 商业银行理财产品涉及的主要法律法规二、 基金代销业务涉及的法律法规三、 保险代理涉及的相关法律法规四、 银信理财涉及的法律法规五、 黄金期货交易业务涉及的法律法规六、 个人外汇管理涉及的法律法规例题:按照《个人外汇管理办法》,对经常项冃个人外汇管理描述错误的是(D)。,在商务部门办理对外贸易备案后,其贸易外JI「资金的管理按照机构外汇收支进行管理个人进行工商登记后,,单笔或当H累计汇岀在规定金额以上的,应凭本人有效身份证件P67第十二条在银行办理例题:()行为。(ABCDE)隐瞒与保险合同有关的重要情况以木机构名义进行保险产品宣传阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务,:槪述金融市场的功能和结构货币市场第三章理财投资市场概述r金融市场的功能货币市场的特征货币市场的组成金融市场的分类「枫念I無点I主要功能1-构成要耒有形市场与无形市场发行市场与流通市场货币市场与资本市场-同业拆借市场商业票据市场银行承兑汇票市场向囲希场短期政府俵券市场J大额可转让定期存单市场金融市场厂槪述严股示市场-£交易机制资本市场V俵券市场吒籍机制、证券投资基金市场-<芻机制r金融衍生品市场枫述金融衍生品市场金融衍生品市场外汇市场保险市场贵金属及其他投资市场「外汇市场槪述I外汇市场交易机制「保脸市场撫述保险市场的主要产品分类贵金属市场房地产市场收藏品市场金融远期台约金融期货金融期权金融互换第一节金融市场概述(掌握)一、 金融市场概念二、 掌握金融市场的特点三、 金融市场的构成要素四、 金融市场功能及分类;一、 有形市场和无形市场二、 发行市场和流通市场三、 货币市场与资本市场四、 直接融资市场和间接融资市场第三节理财投资市场介绍一、 货币市场介绍(掌握)二、 掌握债券市场介绍(掌握)三、 股票市场介绍(掌握)四、 金融衍