证券营业部融资融券业务操作流程.doc

证券营业部融资融券业务操作流程.doc国元证券股份有限公司证券营业部融资融券业务操作流程根据证监会《融资融券业务管理办法》、《融资融券业务内部控制指引》,《交易所融资融券交易实施细则》和公司相关规定,制定本流程,证券营业部融资融券业务流程分为客户适当性管理和投资者教育、开销户、账户变更、人工报单、融资融券交易、清密、。、融资融券客户适当性管理基础工作流程公司选择融资融券客户以客户风险测评为切入点,以客户投资能力等资信状况为最重要征信因子,严把客户筛选关。证券营业部筛选客户遵循以下一般性程序:(一)风险承受能力评估。根据公司《客户分类管理办法》指导客户填写《经纪业务客户风险评估调查问卷》,客户签署后计算客户风险承受力的最终得分,将客户的风险承受能力从高到低分为五个类别:(1)投资激进型;(2)积极进取型;(3)稳健型;(4)保守型;(5)无风险型。营业部柜面人员填写《个人(或机构)风险评价工作表》,确认客户风险等级和分类管理,在《重要客户基本情况表》填写客户风险等级,并在柜台系统同时做标识。(-)、交易经验的“投资激进型”>“积极进取型”>“稳健型”三类客户纳入“融资融券潜在客户池”。(三)对“融资融券潜在客户池”内客户进行融资融券业务知识普及;(四) 对池内客户进行融资融券意愿调查;(五) 对池内有意愿的客户,建立并维护一户一档的“意愿客户培育和服务档案”;(六) 对池内客户,特别是意愿客户进行多种形式融资融券业务投资者教育和客户培育;(七)在意愿客户申请融资融券交易前,由证券营业部融资融券业务经理对其进行公司《融资融券交易风险揭示书》.《融资融券业务规则》、《融资融券合同》的具体讲解;(A)由证券营业部融资融券业务经理按照公司相关程序推荐合格意源客户申请融资融券交易;(九)由证券营业部融资融券业务专员验证业务经理履职情况,并对客户进行融资融券业务知识和心理测试;(十)对符合条件的申请客户进行征信调查评级,;(十一)做好融资融客户持续适当性管理工作,防范融资融券业务风险。对融资融券客户持有的普通证券帐户和信用交易账户进行持续联动监控,,限制证券集中度或交易等手段;对不再符合条件的融资融券客户,可以采取解除合同、拒绝再次申请融资融券交易等手段;必要时可以将违规、违约、投资能力差等资信状况差或恶化的客户列入黑名单。二、投资者教育工作(一)针对“融资融券潜在客户池”完成公司布置的投资者教育和客户培育工作。按照规定自行组织针对“客户池”的适当性服务和投资者教育工作。营业部在营业场所内设融资融券投资者教育专栏,内容包括不限于:1、融资利率、融券费率、维持担保比例、;2、 融资融券基础知识;3、 融资融券风险揭示;4、 融资融券业务规则;5、 融资融券交易流程;6、 融资融券合同、交易风险揭示书;7>临时通知、公告;8、 常见问题解答;融资融券客户咨询资讯;沪深交易所融资融券公告网址;;12、 公司网站、投诉电话、投诉邮箱;13、 其他有关内容。营业部应指定专人对融资融券投资者教育专栏相关内容及时更新和维护。(-)营业部向意愿投资者分发融资融券投资者教育光盘(暂未设计)、融资融券投资者教育手册等资料。(三)营业部定期或不定期安排融资融券投资者教育课程,授课内容形式包括但不限于:、融资融券投资者教育专栏、。营业部融资融券业务专员(以下简称“业务专员”)负责营业部融资融券培训课程的组织与资料分发。(四)营业部融资融券业务经理(以下简称“业务经理”)负责与申请融资融券业务的客户进行一对一业务讲解。(五)一对一业务讲解后,业务专员对客户进行《融资融券业务心理和知识测试问卷》测试。(六)测试合格的客户,业务专员指导投资者在《融资融券业务规则》签署页签字确认。(七) 公司通过电话回访等形式对客户进行回访,就投资者教育的主要内容与投资者进行核实,以确保投资者教育的真实性和有效性。电话回访内容以录音形式存档。(八) 注意事项:营业部应当做好融资融券业务投资者教育的留痕工作:1、 书面留痕主要包括:通过资料收领签字留痕、培训课程签到留痕、业务知识测试问卷留痕、投资者教育签字页签字留痕等;必要时,在征得投资者同意后,、业务讲解及风险揭示等投资者教育过程进行拍照或录音