兰州银行贷款调查报告.doc

兰州银行贷款调查报告.doc兰州银行贷款调查报告(沥青行业流动资金贷款业务)贷款行: 调查人: 调查人电话: 内容: 调查时间: 借款人全称: 借款人地址: 注:本报告适用于沥青行业流动资金贷款业务调查人声明:本人对昔款人进行了调查,并完成本报告的撰写,调查报告所陈述事实和数据客观真实。调查人签名: 调查责任站: 调查报告目录:兰州银行贷款调查报告 1(沥青行业流动资金贷款业务) 1第一部分授信业务尽职调查声明 2第二部分借款人的基本情况 3一、 借款人法律地位 3二、 资本状况(截止调查日) 3三、 资本市场表现 4四、 申请人组织结构 4五、 银企关系及对外担保 4第三部分借款人经营活动分析 4一、 总体发展状况 4二、 销售情况 4三、 2010年度给供应商打款情况 5四、 重要事件提示 5第四部分借款人财务分析 5一、 财务扌仪表的选择 5二、 重要优惠政策 5三、 主要财务数据 5四、 重要会计科目说明(调查人员必须填写此项) 8五、 比率分析 9六、财务状况总体评价: 9第五部分 资金用途、营运资金量测算及期限 9第六部分 还款来源可靠性及借款期限分析 9第七部分担保措施分析 9第八部分授信建议 10第九部分基本分析结论 10第一部分授信业务尽职调查声明我们对授信申请人 进行了现场(非现场)调查。按照”三个办法、一个指引”、《兰州银行非自然人客户授信业务尽职调查工作指引》以及相关要求,对申请人以下情况进行了调查。对调查内容,我们愿承担调查责任。一、申贷资料调查调查人签字栏主责任人签字栏1、对申请人申贷资料与原件进行了核对2、对担保人担保资料与原件进行了核对二、申请人及担保人财务状况1、现场进行帐务、凭证调查2、非现场报表调查三、申请人及担保人生产经营状况调查1、对申请人生产经营场所进行了现场调查2、对担保人生产经营场所进行了现场调查3、未现场调查,对提交资料及相关人员进行谈话调查四、担保状况1、现场查验了担保物情况2、:财务负责人年龄性别学历联系电话住宅电话身份证号家庭住址财务负责人简历:借款人经营范围:(营业执照中所列借款人的经营范围)借款人主营业务:(公司实际经营的形成主营业务收入的业务范围)(截止调查日)注册资本 实收资本所有者权益注册地总资产变更前(年)股东名称承诺投资实际出资出资形式股权比例变更后(年)股东名称承诺投资实际出资出资形式股权比例备注:1、 详细说明该企业沿袭经历2、 公司股本变更经历3、 各股东出资资金来源4、 说明股东之间关系借款人关系人全称地址法人代表与借款人关系经营范围资本状况及构成集团客户与我行信贷关系:资本市场表现(注:如借款人是上市公司,应对公司在资本市场的表现加以阐述,包括最新公告动态、股价、每股净资产、可转债数量、有价证券买卖、股权交换等做出说明。)申请人组织结构组织结构及分析:备注:1、 通过对借款人进行调查,着重阐述借款人是否建立了完整的组织机构管理体系。机构设置是否合理,分工是否明确,权责是否分明,存在的优缺点等。2、 如为集团客户支行调查人员必须列明企业关联关系。 银企关系及对外担保在我行开户及结算情况账户类型:开户时间:最近年度日均存款:从全年每季度向客户所支付利息汇总除以相应利率获得。保证金账户日均存款:2010年本行银行对账单进账总额(剔除银行贷款),可从我行综合报表系统获得。2、银行贷款序号放款日到期日金额贷款行担保方式1合计(我行)合计(所有)备注:1、 数据与银行信贷登记系统不符: 万元,原因是2、 如有存量贷款,必须附每笔贷款审批表及审批批复,并说明贷款执行情况,如为跟单贷款需说明所跟合同执行情况。3、银行承兑汇票序号起始日到期日票面金额保证金比例担保方式1合计备注:数据与银行信贷登记系统不符: 万元,原因是 。4、对外担保状况借款人对外担保贷款 万元,承兑 万元,其他万元。第三部分借款人经营活动分析总体发展状况1、 企业基本情况2、 企业储存能力说明,是否自有3、 企业上下游客户情况说明二、销售情况年份实际销量报表销售收入纳税销售收入银行对账单进项总额(除银行贷款)合计备注:1、 要求填写最近连续三年及近期销售情况。2、 要求附2010年火车大票或汽车运输票以核实销售收入。3、 要求调查人员必须核实申请人2010年纳稅销售收入。方法一:2010年全年进项发票或销售发票;方法二:通过申请人网上纳稅系统查询。4、 银行对账单进项总额栏目要求必须由我行调查人员汇总,不得以企业提供数字为准,此数字可从我行综合报表系统获得。