反洗钱主要工作内容介绍.ppt

反洗钱主要工作内容介绍主要内容什么是洗钱反洗钱主要工作关于外部监管检查什么是洗钱“洗钱”(MoneyLaundering)是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为反洗钱主要工作大额交易识别与报告可疑交易识别与报告客户身份识别客户风险等级划分非现场监管报表报送反洗钱主要工作大额交易识别与报告大额交易识别与报大额交易是指单笔或者当日累计金额人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金交易累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算大额交易由系统自动提取,不需要人工录入分公司需对大额交易数据进行逐笔审核,将数据状态改为“已审核可上报”总公司报送数据后,数据状态为“报送成功”,再对数据进行任何修改重点审核资金收付方式是否为银保通业务:交易方式为账9大额交易数据提取规则数据提取规则同一个客户(个单按投保人身份证号、团单按团体客户)当天财务实际发生的个单(按保单号)或团单(扌团单号)交易金额合计〉=20万,已经缴费成功的按现金0901方式的所有财务收费交易同一个客户(个单按投保人身份证号、团单按团体客户号)当天财务实际发生的个单(按保单号)或团单(按团单号),交易金额合计>=20万,已经实付成功的按现金方式的所有财务支付交易。反洗钱主要工作可疑交易识别与报告可疑交易识别与报告可疑交易识别系统提取人工识别数据审核/录入系统需要及时报送当地人民银行的可疑己审核可上报交易,各分支机构按要求报送当器地人民银行。总公司报送报送成功系统自动提取的可疑交易●1301●13021304(部分)●1307器●1308●1309器●1312器●1214●1316