培训保证金账户.ppt

公司结算业务集中处理系统操作规程培训账户管理篇--、对公国际结算、信贷业务等要求客户在我行开立本、外币保证金账户(以下简称保证金账户),并存入保证金,,不需向人民银行报批、报备,由我行自行管理,视同内部账户管理。,不得利用保证金账户为企业逃避债务,客户不得自行提前支用或挪用。保证金账户不需要预留印鉴。「·4保证金子账户分为活期保证金和定期保证金两种,活期保证金和定期保证金子账户利率按照人民银行下发的相关利率及总行相关制度执行。每笔业务需开立一个保证金子账可串用。5客户在我行开立保证金账户时,,客户需提交保证金账户开户申请书,连同保证金账户开户资料一并提交给业务部门,相关业务部门根据开户提交的资料审核开户申请书中的信息是否真实整,审核通过后在保证金开户申请书上签字盖章,业务部门将审核通过的开户甲请书提交至公司亚务前台办理保证金账户开戶业务。7保证金主账户开户、销户必须在公司业务前台办理。8保证金子账户开户可由各外围系统(国际业务系统、公司信贷系统、商业票据系统)向公司业务系统发起,也可在公司业务柜面办理。子账户的维护、销户以及保证金追加、支取等业务使用权限默认由其开立系统进行管理,即保证金相关业务仅能在其开立系统进行办理。子账户的使用权可以变更,,必须根据相关业务部门出具的通知书方可进行处理,严禁在未接到相关部门通知书前,擅自办理保证金业务的追加、支取等相关业务。外围系统子账号绑定后联动保证金状态为已绑定”,不得支取。「·。子账号开立时可以实现保证金的首次转入,也可后续追加。保证金子账户按期结息,结计的利息自动转入关联的结算账户。12定期保证金可以多次提前支取,支取部分按支取日期挂牌利率计息,利息转入子账户开立时关联的结算账13保证金主账户销户时,、银行承兑汇票、信用证公司信贷等业务需要开立的债权类账户时才可开立保证金账户债权类保证户在本币结算账户管理交易办鄞,账户袢质痒拄管类专甪葆证金账戶操作人员交易代码及名称子功能前台、后台[200106保证金一本通管理]主账户开立前台、后台[200106保证金一本通管理]主账户维护前台、后台[200106保证金一本通管理子账户开立4前台、后台[200107保证金账户资料查询]查询前台、后台[380401保证金一本通追加存入追加存入前台、后台[380411保证金一本通支取]支取前台、后台[380491保证金账户明细查询]明细查询前台、后台[200106保证金一本通管理]子账户维护前台、后台[200106保证金一本通管理]子账户销户110前台、后台[206保证金一本通管理]···4保证金追加··保证金一本通管理-一本通开立保证金一本通管理交易属于前台受理后台处理模式,用于客户首次办理保证金业务。个客户账户只能开立一个保证金一本通。、单据填写客户填写《人民币保证金账户开户申请书》(如图)一式三联,开户申请书须经过相关业务部门审核并签章。开户资料参照定期一本通。经办人身份证件复印件,需联网核査。柜员审查客户填写的申请书是否完整、正确,应由客户注明的事项是否完整;申请书上是否有客户签章及业务部门签章(签名加公章)人民币保证金账户开户申请书有款人英文名州或批文输号注册资金数专后国产生方式顺序产生口白选后位期口建民币无次用保证命用遼保函保证金报保保证金口汽车货款证樹遂户名称以下些目飘冇写□誇明保征命账户口遑期保其他存款意户单位业务部门核题见:开尸银打审核忘见:法定代表点或负面人答章:负面人:存放人(签章业务部门(签章开户钡行(签章