支付结算工作自查报告样本.doc

相关支付结算执法自查工作汇报中国人民银行上海分行:根据《相关转发<中国人民银行相关开展银行业金融机构支付结算执法检验通知>通知》(上海银发[]85号)文件要求,结合我行支付结算实际工作情况,开展了此次支付结算自查工作,现将自查相关情况汇报以下:自查前准备情况我行成立以分管运行业务副行长担任组长,运行管理部、信息科技部、资金部、合规部、稽核部、各营业单位责任人为组员自查工作领导小组,运行管理部负责此次支付结算检验工作具体组织实施和协调工作。我行依据历年来人民银行制订支付结算管理、票据业务、账户管理、支付系统方面检验方案,参考本行内部日常检验方案和业务关键,制订了较为完善自查工作方案。我行要求各自查单位开展自查工作时要以防范风险为导向,经过自查发觉制度实施微弱点,排查可能存在支付结算风险隐患,真正达成自查实际效果。我行制订自查方案关键方面关键包含:一是,已经制订业务操作制度是否已经涵盖了我行创办支付结算业务类型,相关制度是否仍适用现行业务操作;二是,我行是否严格遵照人民币结算账户管理措施办理各项账户业务;三是,我行是否严格遵守支付结算措施要求办理各项票据业务;四是,办理商业汇票签发及贴现业务内部控制是否严密;五是,支付系统运行是否正常,各类业务办理是否合规;六是,检验支付信息汇报情况。(注:我行还未创办银行卡类业务)基础情况支付结算管理我行依据本行实际支付结算业务开展情况,在创办人民币业务伊始,即制订了《用户服务及作业支援部准则》,该项准则基础涵盖了我行办理账户业务、票据类业务、支付系统业务操作规范和内部控制方法,是指导我行办理作业业务工作最关键要求,也是我行开展支付结算类业务工作检验关键依据。我行较为重视根据业务发展形势,不停完善和修订准则规范。如我行创办经过小额支付系统解付银行本票、华东三省一市银行汇票等业务时,立即于该项准则中增加了对应业务处理规范和要求,确保办理各项支付结算业务时,一线业务人员能够有章可循、有据可查。为防范支付结算类业务突发事件,我行又根据要求前后制订了《人民币结算账户管理系统突发事件应急预案》、《公民身份联网核查突发事件应急预案》、《支付清算系统突发事件应急预案》、《营业单位服务突发事件应急预案》等文件,规范了我行风险应急处理措施,增强了业务人员风险处理能力。账户业务单位账户从自查情况看,我行各营业单位严格遵守《人民币银行结算账户管理措施》各项要求,开立核准类账户遵照以人民银行核准之日为账户启用日要求;开立立案类账户,做到5个工作日内向人民银行立案。此次自查,我行结合近期以来人民银行反洗钱工作及上海银监局操作风险防控工作相关要求内容,以风险为导向,对人民币单位银行结算账户日常业务操作,提出明确检验要求:一是加强开户代理人身份识别,要求开立单位结算账户必需和法定代表人(单位责任人)或财务责任人电话核实后,方可办理;二是强化用户身份证实文件合规性审核,经过联网核查系统对个人身份进行核查;对存有疑义营业执照、机构代码证等文件经过工商管理局、质监局网站对其进行核实;三是强调办理单位结算账户各项业务步骤监督,要求办理各项单位结算账户业务必需全程录像监控;四是根据要求妥善保留结算账户资料文件,账户资料必需于保险(防火)柜保管,保险(防火)柜落实双人管控标准,存放、调阅账户资料建立登记审批制度,未经有权人同意,任何人不得调阅账户资料;五是严格