银行卡盗刷 演讲-课件PPT（演示稿）.ppt

Logo Add pany Slogan 银行卡盗刷保卫战组长:谢笑燕演讲:徐城悦制作:杨芳 Logo 新闻背景 CONTENTS 1风险案例及防范措施(事前) 2盗刷的应对措施(事后) 3总结 4 Logo 新闻背景: ?人在广州, 8张银行卡均随身携带,密码各不相同,一个小时之内却在东莞相继被盗刷 11万元。??近日,家住广州天河区的金先生遇到这样一件离奇事。 8月26 日中午 11时30分左右,家住天河区的金先生正在吃午饭,手机突然收到一条短信,提示他的农业银行借记卡被取现 3000 元。还没等金先生反应过来,接着一条短信提示该卡又被取现 3000 元。这让金先生一下慌了神。不到一个小时,金先生接连收到短信称,他的银行卡取现和消费共计 115700 元。短信分别来自民生银行、中信银行、招商银行、兴业银行、中国银行、农业银行、工商银行、交通银行等 8家银行。金先生当即拨打各家银行客服,证实银行卡确有被取款事实后立即报警……“克隆卡”引发的纠纷成为当前民商审判的新问题,并呈高发态势。南方日报记者调查发现, 银行卡被盗刷原因多在于卡被复制,而一种被称为“银行卡复制器”的设备在网络上被公开叫卖。 Logo 银行卡风险案例及防范措施: ? 1. 伪冒申请信用卡盗刷(主要有伪冒申请及克隆卡盗刷两种) ? 2. 账户接管盗刷? 3. 信息泄露,遭遇“克隆卡” Logo ?案例? 从未在某银行申办过信用卡,广州的方女士却接到该银行催款人员的电话,称其名下信用卡有 7000 多元欠款逾期未还。方女士到人民银行广州市分行营业部查询自己的征信记录,发现由于该卡存在逾期未还,已造成不良信用记录。? 显然,有人在冒自己的名申办信用卡。方女士记起在 2008 年7月份自己遗失身份证和工作证。不过,公安部门表示如果居民身份证丢失被他人冒用,冒用者及审查部门应承担相应的法律责任,丢失证件者不用承担任何责任。而银监会发布的“关于进一步加强信用卡业务风险管理的通知”就特别指出,银行必须对信用卡申领人进行亲访亲核。经过一番交涉,银行向人民银行申请取消了方女士的不良信用记录,未给方女士造成损失。防范措施: ,不要将资料交给他人代为申请,更不要到非正规渠道请人代办; ,笔迹需盖住复印件; 、房产证、收入证明等资料; D. 定期到人民银行当地分行查询信用记录。 Logo ?案例?银行人士介绍称,在克隆卡和网上盗刷的案件基础上,近期银行还发现了个别极端的账户接管盗刷案件。账户接管就是犯罪分子先利用持卡人泄露的信息,以持卡人名义向银行方面申请更改联系地址和电话号码,进行账户接管,然后进行盗刷。由于联系电话被更改,持卡人接收不到银行的提醒短信,被盗刷了也难以及时发现。? 防范措施: 银行人士提醒称,持卡人不要随意把个人资料和卡片相关信息提供给陌生人。为了防止以往信息泄露带来的隐患,银行人士建议持卡人应定期更换密码。 Logo ?案例?广州市民林先生的银行卡从未离身,但却莫名其妙地在今年 3月被盗刷了 70万元;今年 8月, 广州的童先生发现自己近百万元存款不翼而飞。而根据消费记录显示,他的这张卡竟然在澳门一家黄金首饰店中被一次性消费了约 83万元。这主要是因为不法分子用被泄露的信息做成了克隆卡,通过 ATM 或商户 POS 机将卡内的资金变现,或者直接在网上进行盗刷消费。防范措施: ,关注资金动向;,并保管好密码; C. 刷卡消费时卡不离视线:商户 POS 机操作员有可能备份用户的信用卡资料,须格外谨慎。在刷卡过程中,持卡人应全程参与刷卡过程,不要将信用卡交给服务员去代刷; D. 不要将卡片交给他人使用; ; 、密码等信息及其他敏感的个人信息。 Logo 银行卡信息泄露途径二:趁事主在柜员机取款时盗取资料。途径三:通过事主的银行回单盗取资料。途径一:趁事主刷卡消费时盗取资料。途径四:通过网上购物盗取资料。 Logo 银行卡盗刷,我们该如何应对? Logo 政府的做法——技术革新从终端机具生产商方面来看,加紧防窥、防盗的技术更新已经被提上议事日程。为了防止不法分子在设备上安装盗卡装置所带来的安全隐患,目前生产的 ATM 机具的插卡口为异形口,并且配备了防抖设计防抖设计,因为盗卡装置如果要窃取银行卡密码的话,需要平稳地通过它的设备,才能有效盗取。此外,随着央行“全面推进金融 IC卡应用工作”的要求,目前各家银行对于传统磁条卡的更新换代工作也在逐步展开。根据央行的要求,在商业银行发行金融发行金融 IC IC卡方面卡方面, 2011 年6月底前,工、农、中、建、交和招商、邮储银行