2021年反洗钱评估基础报告.doc

****
**年度反洗钱工作自律评定汇报
自律评定单位名称：****
自律评定单位责任人：
自律评定单位地址：
自律评定时间：
汇报完成时间：
依据《**<相关做好**年反法钱非现场监管评定工作通知>通知》（**）文件要求，我**立即组织人员根据《四川省金融机构反洗钱现场监管评定措施（试行）》文件要求，认真开展本单位反洗钱自律评定工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正标准，对我**反洗钱组织机构设置情况、反洗钱内控建设和实施情况、用户身份识别情况、大额交易和可疑交易汇报情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面反洗钱工作进行综合自评。现将相关自评情况做以下汇报：
一、反洗钱自律评定工作组织开展情况
我**从**年**日开始对**年度反洗钱工作进行了自律评定，为确保反洗钱自律评定工作顺利开展，****成立了反洗钱评定工作领导小组，**为组长，**为组员。
二、实施反洗钱要求基础情况
（一）反洗钱内控制度和组织机构建设情况
自开展反洗钱工作以来，****一直根据上级相关部门文件要求，不停完善反洗钱内控制度。伴随内控制度不停健全，一线职员对可疑交易识别能力有了很大提升，严格照反洗钱相关要求识别用户身份、报送大额和可疑交易汇报、保留身份资料及交易统计。
现在，****反洗钱部门在**部，设置了反洗钱审核岗和反洗钱审批岗
（二）用户身份认证情况
对于用户开户，****根据人行相关人民币银行结算账户管理措施要求能够认真检验用户开户资料，包含法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料真实性和有效性，确定无误后才给予开立结算账户。对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件原件，确定无误后给予开立账户。
（三）大额和可疑交易汇报情况
在反洗钱数据报送过程中，****要求各网点加强对大额现金、转帐支付交易监测。一是建立台帐制度和异常交易汇报制度，制订《大额资金进出账登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行具体登记、分析，预防不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是狠抓落实大额现金支付审批制度，对大额汇兑、现金、转帐交易实施有效监测。
（四）反洗钱宣传和业务培训情况
反洗钱是一项长久、复杂社会性工作。为此****主动配合人民银行开展反洗钱宣传工作，经过散发宣传材料，集中时间统一宣传等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动法律法规宣传，解答疑问，加强反洗钱知识普及和相关金融法规教育，提升用户法律意识，主动配合金融机构开展反洗钱工作，形成良好抵制、打击洗钱活动社会气氛。
**年，我****主动配合人民银行和监管部门开展反洗钱宣传工作，充足利用“送金融知识下乡”、“**年银行业公众教育日”等活动，在闹市区开展了宣传，经过悬挂横幅，张贴口号、宣传图片，摆放宣传资料、现场解答等形式，全方面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料
**多份，悬挂《反洗钱法》宣传横幅**幅，取得了很好宣传效果。
**年共对各**会计及反洗钱工作人员经过以会代训方法进行了培训，参与人数达**余人次，经过培训各**工作人员对