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理财培训心得体会理财培训心得体会作为一名去年入行的员工, 非常有幸地参加此次省分行组织的理财经理培训。它完全不同于以往理财经理培训中专注于某款产品的介绍, 而是结合实际情况解决如何让客户真正心甘情愿让我们为他们服务的问题。同时, 也让我懂得丰富的业务知识和独到的见解对提高理财经理综合素质起到很重要的作用。通过学习, 我从以下几方面来交流一下自己的几点拙见。首先, 从产品销售的角度用两类产品为例来说明: 第一, 贵金属已经走入千家万户。它不仅仅是一种奢华的象征, 它作为几千年来的硬通货,也是抵御通胀的最佳选择。马克思说过“金银天然不是货币, 但货币天然是金银”。当今投资黄金白银保值增值已然成为一种趋势, 最普通的就是现货黄金。而在现实中跟多的人对于贵金属的投资仅限于知道, 但是具体的来操作在理念上还有一定的顾虑。比如说一些客户提到价格贵、体积小、无法保存和后续的回收问题, 对投资金和题材金的区别不了解等等。通过学习, 我明白了“量体裁衣”非常重要, 不同的客户群可以根据需求向他们介绍不同的产品。对于想购买配饰的女士可以给她推荐一些克数较小, 比较精致的挂件。在和金店作比较的同时突出我行贵金属的百年品质保障; 对于想了解投资黄金的客户, 我们可以详细地介绍我行推出的题材金。题材金不同于投资金, 不仅可以做投资, 收藏更是不错的选择。因为题材金它本身是由权威的国家造币公司采用 的金粉制造而成,工艺精致,且为限量版发行。权威的发行机构、优质的品牌保证和精致的工艺都决定了我们会比同业的投资金条价格要略高一些, 但是我们可以让客户明白它未来升值的空间会更大, 更有竞争优势、更适合于收藏和投资。让客户充分了解我们的产品后, 可以根据客户的经济状况来适当的建议一些适合的产品。同时对自己保存的客户要详细给他介绍贵金属的一些保养方法, 避免造成磨损和擦伤; 对于一些了老年客户, 普通的介绍也许改变不了他的投资理念, 但是在我们在和他们进行日常交流的过程中可以随时了解他们的需求。如了解到家里有小孩子的出生, 我们可以建议老人一款金宝宝产品,既小巧又精致而且充满寓意;对于经商的客户, 我们可以建议他选择贵金属产品进行馈赠, 既精致又保值。第二, 基金定投。近年来, 金融危机影响全球, 欧洲影响最大, 我国也受到了相应的影响。国内, 房地产泡沫的