保险资产管理机构股权投资计划产品管理能力标准.doc

保险资产管理机构股权投资计划
产品管理能力标准
保险资产管理机构开展股权投资计划业务，其组织架构、专业团队、制度体系、运行机制、风险控制体系等应当符合本标准规定的基本条件。
一、组织架构
保险资产管理机构应当建立独立规范、职责明确、分工合理和相互制衡的股权投资计划业务组织架构，设立相应事业部进行管理。
保险资产管理机构应当设置产品开发、投资运作、投后管理等专职业务岗位。
保险资产管理机构应当下发正式文件设立事业部，并在发文中明确事业部的职责、内设部门或岗位职责、事业部负责人及人员配置等。
二、专业团队
保险资产管理机构应当具备一年（含）以上受托投资经验，其产品设计发行和投资管理等专业人员不少于12人，且符合下列条件：
（一）具有3年以上股权投资相关经验的专职人员不少于6人；
（二）具有3年以上投后管理和相关经验的专职投后管理人员不少于1人。
三、制度规则
保险资产管理机构应当建立独立规范、科学完善的股权投资计划业务制度体系和操作流程，建立包括项目立项及评审、尽职调查、投资决策、产品设计发行、投后管理、退出安排、信息披露、运营保障、系统管理、风险管理和危机应急处理等方面的制度体系，相关制度需经董事会、经营管理层或其授权机构批准，以公司正式文件形式下发执行。
（一）项目立项及评审制度
保险资产管理机构应当建立项目立项及评审制度，明确项目立项标准，确保符合相关监管要求，并对立项项目实行动态管理；应当建立项目评审委员会，明确项目评审流程，评审委员会应当保持独立性。
（二）尽职调查制度
保险资产管理机构应当建立尽职调查制度，明确有关人员、工作程序、业务记录、监督检查等内容。
（三）投资决策制度
保险资产管理机构应当建立投资决策制度，明确股东大会、董事会及相关决策机构的决策权限和程序。
（四）后续管理制度
保险资产管理机构应当建立投后管理和退出安排相关制度，明确管理职责和内容，包括定期跟踪和监测被投资标的的经营业绩或者投资收益、主要风险等。
（五）信息披露制度
保险资产管理机构应当建立信息披露制度，明确信息披露对象、内容和频率等要素，信息披露应当真实、准确、完整，不得有任何虚假、误导性陈述或者重大遗漏。
（六）风险管理制度
保险资产管理机构应当建立风险管理制度，建立有效的风险控制体系，并能覆盖项目开发、项目评审、项目决策和风险监控等关键环节；应当制定风险预算管理政策及危机解决方案，实行全面风险管理和持续风险监控，防范操作风险和道德风险。
（七）投资问责制度
保险资产管理机构应当建立责任追究制度，建立“失职问责、尽职免责、独立问责”的机