2021年信托投资公司地市信托部客户管理专责职务说.doc

用户管理专责职务说明书
岗位名称
用户管理专责
岗位编号
所在部门
地市信托部
岗位定员
直接上级
地市信托部经理
工资等级
直接下级
无
薪酬类型
所辖人员
无
岗位分析日期
2月
本职： 帮助部门经理具体承接信托存贷款、委托存贷款业务，负担维护用户关系、为用户提供业务信息等工作
职责和工作任务：
职
责
一
职责表述：负责办理委托、信托存款业务
工作时间百分比：
工作
任务
研究市场情况，对拥有闲置资金太原地域机构类、区域式个体类、公益类信托用户进行业务可行性调研
频次：
参与相关市场营销活动，开拓各类信托新业务
频次：
根据工作计划负责定时进行老用户联络，了解用户资金保有量、利用计划和具体安排
频次：
负责了解其它竞争对手经营动态和营销手段等业务细节
频次：
负责对调研结果深入分析，找出发展业务关系潜力和困难，并将研究信息反馈给部门经理以确定吸引用户资金操作方案
频次：
经领导同意，负责和用户磋商，提出资金利用方案，并将用户意见立即反馈给主管领导方便做出最终决定
频次：
按双方约定条件，负责和用户签署信托、委托资金管理业务协议书
频次：
设置委托方、受益人管理台账，统计各委托资金余额、利息及相关变动事项，将不一样用户委托财产分立管理
频次：
负责办理用户存款相关手续，并向计划财务部落实资金到位情况立即反馈用户
频次：
依据委托方意愿，办理包含业务咨询、上门服务等各项服务
频次：
职
责
二
职责表述：负责办剪发放贷款业务
工作时间百分比：
工作
任务
负责和贷款人约定贷款还款时间、利率、金额等业务细节
频次：
负责根据委托方要求，发放委托贷款，并办理相关手续，包含和委托方签署委托贷款申请书、委托贷款协议、借据等
频次：
建立管理台账，具体统计贷款人名称、贷款金额、利息、分次还款时间等信息
频次：
负责立即和计划财务部查对贷款计息、还款情况
频次：
负责向委托方立即通报相关贷款动态信息，包含贷款发放情况、计息情况及还款时间和进展等
频次：
职
责
三
职责表述：负责办理贷款回收业务
工作时间百分比：
工作
任务
依据计划安排对所管理贷款户进行具体调研，包含贷款金额、利息、贷放批次、时间、还贷能力、法律时效等
频次：
依据项目资金调研信息，结合企业相关要求和用户具体情况进行审贷
频次：
建立管理台账，具体统计贷款户经营情况、重大变更及相关财务数据，方便掌握动态信息
频次：
负责依据要求制订贷款资金回收计划
频次：
负责每个月到相关协作单位和贷款单位实地了解业务情况并立即将信息汇报相关责任人
频次：
负责回收贷款本金和利息
频次：
依据法院破产通知书，立即为企业申报债权
频次：
负责向贷款企业提供函证工作
频次：
立即通知计划财务部对转为资本金原贷款作账务处理
频次：
职
责
四
职责表述：负责按时上报旬报、月报、季报、年报
工作时间百分比：
工作
任务
负责定时从用户、业务人员及相关部门搜集业务数据，并对所搜集到业务数据进行分类、分析并汇总
频次：
负责依据企业相关要求和部门业务特点编制业务报表，根据企业报送报表时间和种类要求定