保险业反洗钱工作管理办法课件.ppt

目 录
一、保险业反洗钱制度体系及《管理办法》定位
二、《管理办法》的主要内容及相关要求
三、下一阶段保险业反洗钱工作的主要任务
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保险业反洗钱工作管理办法
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一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位
刑事法律制度
*刑 法
第191条 洗钱罪
第312条 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
第349条 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪
*司法解释
《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）
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保险业反洗钱工作管理办法
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一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位
刑事法律制度
*刑 法
第191条（洗钱罪）明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序管理犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
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保险业反洗钱工作管理办法
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一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位
刑事法律制度
*刑 法
第312条（掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪）产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者明知是犯罪所得及其以其他方式掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
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保险业反洗钱工作管理办法
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一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位
刑事法律制度
*刑 法
第349条（窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪）为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财务的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
犯前款罪，实现通谋的，以走私、贩卖、运输、制造毒品罪的共犯论处。
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保险业反洗钱工作管理办法
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一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位
刑事法律制度
*司法解释 《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条 行为人主观方面“明知”的认定标准
第二条 对“以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的列举
第三条 一个行为同时触犯第191条和第312条，依处罚较重的定罪处罚
第四条上游犯罪对认定对第191条、第312条和第349条的影响
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保险业反洗钱工作管理办法
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一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位
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保险业反洗钱工作管理办法
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一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位
行政法律制度
《反洗钱法》
第一章 总则
第二章 反洗钱监督管理
第三章 金融机构反洗钱 义务
第四章 反洗钱调查
第五章 反洗钱国际合作
第六章 法律责任
第七章 附则
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保险业反洗钱工作管理办法
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一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位
行政法律制度
*《金融机构反洗钱规定》（2006年1号令）
详细规定了人民银行、人民银行反洗钱监测分析中心的各项法律职责，金融机构的各项反洗钱义务以及人民银行监督检查、行政调查和行政处罚的执法权限，
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保险业反洗钱工作管理办法
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一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位
行政法律制度
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006年2号令）
大额交易：第九条
可疑交易：第十三条、第十四条
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保险业反洗钱工作管理办法
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