2021年度个人理财基础知识讲义.ppt

课程目标
学生会初步理财
课证结合
规划自己的人生
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个人理财基础知识
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◆ 投资技能
必需
&
够用
◆ 基础技能
◆ 家庭理财技能
投资常识
家庭经营
教学目标
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个人理财基础知识
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整体框架
第一章 个人理财基础知识
第二章 银行理财
第三章 信用卡理财
第四章 股票理财
第五章 债券理财
第六章 基金理财
第七章 期货理财
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个人理财基础知识
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整体框架
第八章 保险理财
第九章 信托、租赁与典当理财
第十章 黄金理财
第十一章 房地产理财
第十二章 互联网理财
第十三章 家庭理财规划
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个人理财基础知识
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两个网站
爱课网：
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自主学台：
/
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个人理财基础知识
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平时课程
实训与实践
期末考核
综合评分
考核方法
17周
课程
考核
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个人理财基础知识
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第一章 个人理财基础知识
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个人理财基础知识
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公司理财
个人理财
（家庭理财）
理财学
理财涉及的两个主要问题
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个人理财基础知识
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个人理财业务与公司理财业务的区别
项 目
个人理财
公司理财
服务对象
个 人
企 业
责任与风险
独立全部承担，风险承受能力较弱，强调安全性
承担有限责任，财力雄厚，可承担较高风险
理财目标
提高个人生活质量、规避经济危机、保障终身生活
资金募集与合理使用、规避财务风险、达到企业价值最大化
决策影响因素
个人自身偏好和家庭状况
公司自身理念、治理结构和财务状况
依据的法律规范
个人所得税法以及社会保障、保险、遗产等方面的法律法规
公司法、证券法以及与税收、会计等方面相关的法律法规
理财的时间周期
以个人生命周期为基础，计划时间可至生命终止
基于公司持续经营的假设，预计企业不会中止营业
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个人理财基础知识
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? 什么是理财
联想……
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个人理财基础知识
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