2021年度车险投保管理规定.doc

北京分企业车险投保管理要求
第一章 总则
第一条 为了深入规范和指导车险业务操作, 深入提升分企业车险风控能力, 按总分企业相关要求, 结合北京行协相关要求, 特制订《北京分企业车险投保管理要求》（以下简称“本要求”）。
第二条 “本要求”适适用于北京分企业团个中心各渠道车险业务（包含新渠道电销、 网销车险业务）。
第三条 “本要求”自下发之日起实施, 由北分个人业务管理部负责解释。
第二章 车险投保要求
第四条 推行通知义务: 各渠道业务人员在承保车险业务时必需向投保人提供投保单和保险条款, 向投保人介绍条款内容, 关键包含: 保险责任、 各项赔偿限额、 责任免去、 投保人义务、 被保险人义务、 赔偿处理等内容。
第五条 提醒投保人推行如实通知义务: 各渠道业务人员在承保车险业务时必需提醒投保人如实通知车辆相关信息, 关键包含
机动车种类、 厂牌型号、 车架号、 发动机号、 牌照号码（临时移动证编码或临时号牌）、 使用性质、 年行驶里程、 行驶证车主姓名（单位名称）、 身份证或驾驶证号码（单位组织机构代码）等信息。
第六条 投保单签字: 各渠道业务人员在承保车险业务时必需提醒被保险人和经被保险人授权投保人在投保单、 通知单上签字或盖章, 任何业务人员和代理人不得代签字。 新渠道业务含有线上成交、 整个销售过程非面对面且留存全程录音、 投保资料及保费交割为保费缴费人特点, 故新渠道业务全部投保资料签字要求为保费缴费人本人签字。
第七条 投保资料留存: 新车业务需留存购车大票复印件; 新保业务需留存行驶证复印件; 续、 转保业务需查对行驶证正副证信息, 可不用留存行驶证复印件; 新渠道座席承保续、 转保业务出单时经过电话和投保人认真查对各项相关车辆信息, 在后期录音能够提取情况下, 能够不收取行驶证复印件。
为避免理赔步骤发生纠纷, 承保时遇被保险人和行驶证车主不一致时, 必需确定被保险人对保险车辆含有保险利益, 需要提供行驶证车主亲笔签字（单位车主需加盖公章）授权委托书或投保申明, 格式为:
本人同意将全部车牌号为****车在你企业投保, 被保险人为***, 并全权委托被保险人办理和该车相关保险事宜,负担机动车辆保险条款所要求被保险人权利和义务。 上述各项内容填写属实, 由此引发一切纠纷和法律后果均由行驶证车主负担。
同时, 投保单附件应包含行驶证车主和被保险人身份证复印件, 并在录单时作为附件上传一并申请核保, 确定被保险人对保险车辆使用权。
第三章 业务存档
第八条 业务存档: 各渠道业务人员按分企业客服部相关要求, 将上述全部投保资料交客服人员装订, 存档备查。 新渠道业务由新渠道业务部客服人