融资能力11.11.doc

融资能力
公司目前融资情况
由于公司成立时间较短,目前公司融资主要依靠银行进行借款融资,渠道比较单一,过于依赖银行贷款,一但国家对信贷政策进行宏观调控将制约公司的发展。
目前,我司已经与交通银行、民生银行、招商银行建立了业务合作,具体情况如下:
单位:亿
银行名称
申请授信额度
已批授信额
授信类别
交通银行
(中关村园区支行)
15
15
综合授信
民生银行
(北京亚运村支行)
5
5
综合授信
招商银行
(济南东门支行)
2
2
流动资金贷款

我司与交通银行的业务合作主要以保理融资借款,业务模式是:我司把应收租金转让给交通银行,银行按一定比例收租金余额给我司发放贷款。在此业务下,银行对我们的贷款实行的分段计息,我司每月还贷金额与转让租金相匹配。减少了财务费用的同时也减轻的公司的还贷压力。
与民生银行的业务合作,是一种新型流动资金贷款合作模式。以一定金额的应收租金质押给银行,申请半年期的流动资金贷款,每月还贷金额与没有应收租金相匹配,贷款到期后,继续转让已质押给银行的应收租金,继续申请半年期的贷款。贷款发放后及时还清第一笔贷款本息的同时,第二笔贷款继续执行的半年期贷款利率。这样既降低了公司的融资成本、有减轻了公司还贷压力
现阶段,我司正在积极主动的与工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等其他多家银行,共申请授信50亿元人民币左右。
同业融资能力简述
作为厂商系融资租赁公司,业务模式都相对稳定,这类公司的资金80%都来源于银行等金融机构,。资金来源渠道单一是这类公司有待解决的问题。金融风暴并没有对融资租赁行业造成太大影响,因为这种基于实体设备的金融手段显得稳健的多,融资租赁业内的多数人觉得自己的资产要比证券和基金安全的多。事实上,在美国,更多的人认同这种说法,卡特金融募集的15亿美元就是在公开市场发行债券而获得。而在中国,又有多少人能理解融资租赁的资金本质呢。卡特金融虽然不是上市公司,但是他却公开自己的所有财务数据,在现有的制度下,中国融资租赁公司基本没有获取公众资金的可能。

要促进企业发展,必须解决公司融资难的问题。在现阶段,应采取积极措施,加快建立公司融资体系。
1、推进信用体系建设。由于在现阶段,公司融资的主要途径是来自银行的贷款,因此,企业信用体系未建立是造成融资难的原因之一。公司自身应提高其信用度,构建融资信誉。
公司为取得融资信誉,必须比一些