人民币收付业务管理内部考核制度.docx

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蔚县农村信用合作联社
宋家庄信用社人民币收付业务管理内部考核制度
第一条 为加强辖内人民币收付业务管理，督促辖内营业网点履 行法定职责，不断提高现金服务水平，根据〈〈中华人民共和国中国人 民银行法》、〈〈中华人民共和国人民币管理条例》和〈〈现金管理暂行 条例》等，制定本办法。
第二条各营业网点请办理现金存取业务，除必须具备相关的开 户条件外，还须具备以下条件：
（一） 现金收付工作内控制度健全。必须建立规范的现金出纳工 作制度。包括现金出纳人员上岗培训制度、 人民币收付业务管理内部 考核制度、现金整点操作规程、现金整点人员工作职责、库房安全管 理制度、残损人民币和小额人民币兑换工作制度等。
（二） 现金管理 硬件设施完善。
1. 整点场所。（1）整点场所的面积原则上不低于 40平方米，整 点场所应尽可能靠近库房并必须与其它区域实行物理隔离；（ 2）整
点场所内必须安装电子监控设备， 做到监控不留死角。整点场所内不 堆放无关物品、不设置固定箱柜和抽屉；（3）整点人员必须是持有 人民银行颁发的〈〈反假货币上岗资格证书》专职人员，且必须熟练掌 握〈〈中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》及〈〈中国人民银行不宜 流通人民币挑剔标准》的相关内容和要求；（4）整点人员必须统一
着装，服装不附口袋；（5）整点场所（含营业场所）配备的整点机 具（点钞机、清分机等）必须具备良好的防伪识假功能，且数量与业 务量相适应；（6）整点场所的各项规章制度必须齐全、上墙。规章 制度包括现金整点操作规程、整点人员职责、绩效考核和责任追究制 度等。金融机构在向人民银行提出办理现金存取业务申请时， 必须如
实附报〈〈整点机制建设情况表》（见附 1）。
2. 库房设施。（1）库房的面积应综合考虑核定库存、业务发展 和回笼峰值等因素，原则上不低于 60平方米；（2）库房环境要整 洁明亮、通风恒温，温控、除湿和清洁设备配备齐全。库存实物的保 管应达到“三防四无”的安全标准：防盗、防火、防潮，无虫蛀、无 鼠咬、无氧化、无霉烂。
（三）公示内容和服务窗口到位。金融机构各网点营业场所应公 示的内容包括：〈〈中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、 〈〈中国
人民银行不宜流通人民币挑剔标准》、受理鉴定货币真伪的资质证明 （如有资格）、提供券别兑换业务的服务承诺及举报电话；服务窗口 包括假币鉴定收缴窗口、残缺污损人民币兑换窗口和人民币零钞兑换 窗口。
第五条 金融机构主管人民币收付业务、现金出纳业务的部门负 责人必须认真履行其岗位职责，密切配合人民银行做好人民币收付业 务的管理工作。对管理工作严重不到位、现金出纳差错率居高不下、 一年内连续出现3次以上（含3次）大额差错或多次小额异常业务 差错的部门负责人及差错直接责任人，人民银行将提出人员调整及相
关处理建议。新设金融机构在向人民银行提出办理现金存取业务的申 请时，应同时附报〈〈新设金融机构人民币收付业务、现金出纳部门负 责人履历表》（见附2）。新设金融机构主管人民币收付业务或现金 出纳部门的负责人在上岗前必须经过人民银行的培训和测试， 测试合
格者方可上岗。
第六条金融机构