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神秘家族信托:富豪财富传承年收益率 6%至 8% [ 来源: 理财周报点击数: 1339 更新时间: 2012-6-11 ] 理财周报记者张伟湘/文列支敦士登与瑞士之间似乎并没有明显的国界, 跨过一条栽满鲜花的小道, 看到点缀王冠的徽章, 就来到了这个阿尔卑斯山中的小城。这儿,聚集了欧洲大部分顶级的信托公司。不过, 在英国和法国之间, 还有一个飘逸着薰衣草香气的小岛,这个名为泽西岛的英国皇室属地,基金业规模高达 1967 亿英镑(约合 万亿元人民币),聚集了全球顶级的信托公司。也许你很难相信,远在万里之遥的中国“历任”首富,都和这个小岛有不解之缘。 2009 年女首富张茵, 这个以回收废纸发家的纸业大王,通过岛上的法巴信托公司( BNP Paribas Jersey Trust Coporation Limited )设立了 3 只家族信托。吴亚军, 2011 年的中国女首富, 这个优雅而妩媚的女人通过汇丰国际信托公司设立了家族信托。当然, 作为一家老牌的英资银行,汇丰几乎在每个享有宽松金融法案的小岛上都有分支,也包括信托公司。除了泽西外,还有开曼群岛、百慕大群岛,甚至毛里求斯。每天, 驻扎在繁华都市的信托管理人, 都将无数的文件和资金输往这些小岛。信托管理人的要求也许并不高, 免税可以让他们节省大量的中间成本, 低廉的管理费也可以让他们赚取多一点的利润。富豪们的要求也许更简单, 每年的回报率不需要多高, 只要稳重且有保障。在以下的系列里, 理财周报将为你解开围绕着家族信托的谜团。家族信托:财富传承的秘密专属信托机构为李嘉诚打理财产, 国内富豪在自己的公司中构建信托架构多通过银行系信托公司理财周报记者欧阳梦雪/文如果说 A 股上市公司的实际控制人或者高管更愿意通过成立投资公司的方式来持股, 那么在 H 股上市的中国企业家们则更愿意尝试信托的方式来持股, 龙湖地产、玖龙纸业等莫不都是通过家族信托来持有公司股权。信托在国内发展的历史虽然不过十数年, 然而在英国的历史早已数百年。在现在的英美法系的国家中, 设立信托的程序与国内不尽相同, 国内的信托公司需要拍照申请, 然而在英美法系国家, 信托只是基于信任而设立, 自然人、民间组织等都可以成为受托人。中国人民大学信托与基金研究所执行所长刑成告诉理财周报记者, 按照国内现行法律体系, 成立家族信托不存在任何法律与制度上的局限, 但是这一产品却迟迟没有推出。他认为这期间的原因较为复杂, 涉及到国内富豪的观念、信托公司的创新等各方面原因。家族信托,多指个人信托,这一形式在国内仍然鲜见。家族专属独立信托: 洛克菲勒家族,李嘉诚家族最早的信托见于十字军东征时期, 那时人们因为远征, 而将自己的财产转托给信任的人照管。后来这一方式逐渐固定, 也有不少人选择将自己的财产转给牧师代为经营。刑成介绍说,国外几乎不存在国内现有的信托公司的模式, 国外的大型信托公司多为银行经营的信托公司, 比如说汇丰者, 国外的普遍做法是直接将律师设为受托人。大型的财阀家族拥有自己的律师、会计师, 也有自己专门的信托机构。掌握着宝马的科万特家族就有自己专属的信托机构, 家族财产都由这个公司打理, 家族成员定期领取收益。该机构在香港成立了投资分支机构,同时也是大陆 PE 公司九鼎投资旗下一只基金的