信用社合规建设论文--浅谈农村信用社合规文化建设.doc

信用社合规建设论文--浅谈农村信用社合规文化建设.doc信用社合规建设论文“浅谈农村信用社合规文化建设
信用社合规建设论文--浅谈农村信用社合规文化建设发表时间:2008-5-15 16:53:12
信用社合规建设论文-浅谈农村信用社合规文化建设
一、 对合规文化的理论认识
合规文化是人类认识自然与社会过程中，逐渐形成并不断强化的文明与进步的成果。 合规的意识可以追朔自蛮荒时代，人们对自然规律的感悟与遵循，或者揉和了对未知事物的 恐惧而寻求某种至高无上的指引（比如合乎神、天意的规则），以得到庇护，得以消除内心 恐惧或现实和未来的灾难（风险）祈求。随着社会演进，合规文化逐渐成为法治社会追逐高 效率、低成本社会运行模式的搏弈或者选择的必然结果，并在民众的内心、意识、行为习惯 上，沉淀了深厚的对法律、规则的信仰，以及道德良知的自我控制。简而言之，合规文化当 有以下特征：
1、 存在一个科学、健全的规则体系。这一规则体系有着一种沉淀的力量，以及民众“不 二”信仰的力量。
2、 大众对这些规则的充分理解，并在内心建立追寻的理想或敬畏的习性，在思维上 首先以这些规则优先的考量，并认为遵循这些规则天经地义，行为上已经形成一种自觉的习 惯。即具有典型的大众性的基本特征。
3、 规则体系的演变，具有渐进性。甚至需要伟大的思想或力量才能得到推进，并存 在反复。
4、 合规文化存在两个层次。首先是符合国家法律、法规、规章、行业管理和自律规 则层次上的合规文化。这一层次是最基本的、最起码的文化要求层次。其次是企业法人治理 结构、內部经营、管理以及所有的活动都遵循有效的规范进行的文化层次。这是合规文化的 高级层次。
5、 无论哪一个层次的合规文化，都只是企业文化的一个基础的存在形态。企业文化 整体上是以企业核心目标为价值趋向，不断有效地创造价值，在通过其产品、服务满足社会 公众、企业员工、投资人的均衡和谐需求中，追逐持续有效的利润最大化，给投资人以最优 的回报。
二、 农村信用社合规文化的定义
顾名思义，合规文化是符合某种规则的状态和习性。农村信用社作为银行业金融机构 中的一员，其合规文化自离不开同业合规文化的整体形态，同时，其合规文化建设，有规避 风险的功利需求。
升为工作是否得到认可的考量标准，美其名曰“不想当将军的士兵不是好士兵”；凡事以 领导为中心，以“一把手”为核心。工作以领导满意作为标准。这种文化实际上是”人治”的文 化。就农村信用社而言，在这种文化背景下的主要弊端：什么都依赖“火车头”的带领，一荣 俱荣，一损俱损，将信用社的身家系于一人；领导是各方面的权威、专家，制度软化；听领 导的话比遵守规矩重要；个人发展目标单一，千军万马人走“独木桥”，不利于各色人才成长; 人为造假、做政绩；有利于发展的积极因素难以得到充分的发挥；长期以往，员工缺乏独立 思考能力，辨别能力，不思进取，懈怠学习，素质底下；同时，一些人倾心于投机专营、跟 人跟线，裙带现象、拉帮结派严重，相互包庇。
二是受制儒家的“中庸”、“君臣”的文化影响。主要观点或表现形态：凡事不能走极端, 任何工作以不偏不倚为标准；惟领导意识为转移，领导说的不管对错，都要千方百计地实现;
以职工或下级不听招呼为严重的违纪评判；只要是领导说的，要求的，不用区分正确与否， 一概执行；“难得糊涂”；员工以得到领导的正面评价为荣；领导以员工听话、顺从