2021年防范和处理非法集资宣传月宣传资料：非法集资警示案例-非法集资防范及要求.docx

防范和处理非法集资宣传月宣传资料：非法集资警示案例:非法集资防范及要求

　　案例一
　　揭开“外资”企业的外衣
　　——南昌市戴某某集资诈骗案
　　2021年，南昌市公安局西湖分局经侦大队经过精心组织、缜密侦查，成功侦破了一起公安部挂牌督办案件，破获了以被告人戴某某为首的特大集资诈骗犯罪集团。
　　案情回顾
　　2021年11月份开始，被告人戴某某、梁某以“香港鼎鑫元实业国际集团股份有限企业”名义，谎称该企业在武汉市青山区环境保护工业园有150亩地及污水处理项目需要开启资金，以“集资”总金额的15%作为回报，指使被告人徐某某、罗某某等人在本市多地设点，雇请犯罪嫌疑人李某某、洪某某等人为“员工”专门在退休老年人中以相互介绍的方法“拉人头”到“办事处”“听课”宣传，吸引退休老年人参加“集资”。详细“集资”方法分为两种：一个是以11000元为一份，上不封顶但不能少于一份，每16周为一个周期，每七天归还880元本息，16周后本息全部还完，经计算月息超出7%。另一个方案是“集资”110000元以上，以此为一份计算，32周后一次性还本付息300000元，经计算利息高达172%。该案发生仅四个多月，在南昌地域包括集资人员高达655人，给被害人造成万元的损失。
　　经公安调查，该案是一起经过精心组织策划、有着严密犯罪组织、受害人包括南昌、武汉、南京、浙江等地的特大集资诈骗集团犯罪案件，包括全国882名群众，集资金额高达万元，造成损失万元。
　　案件查处
　　为尽早消除这个不稳定原因的“苗头”，西湖分局经侦大队于2021年2月28日对这个所谓的“香港鼎鑫元实业国际集团股份有限企业南昌办事处”进行了搜查，当场查获大量犯罪证据。西湖经侦大队经过缜密侦查，连续作战，历时三个多月，成功抓获关键被告人戴某某等7人，暂扣、冻结涉案资金3000余万元。
　　2021年10月，江西省高级人民法院以集资诈骗罪判处戴某某有期徒刑十五年，并处罚金五十五万元，以非法吸收公众存款罪判处梁某等六人有期徒刑二年至八年不等，并处罚金。2021年2月，南昌市中级人民法院补充对戴某某集资诈骗案浙江部分作出判决，以集资诈骗罪判处戴某某有期徒刑十五年，并处罚金五十万元，和前判决合并实施有期徒刑十九年，并处罚金一百万元。
　　风险警示
　　从该起集资诈骗案件来看，非法集资案件普遍存在以下特点：
　　一是以外地甚至香港企业驻南昌企业的名义出现，租用繁荣地段的高级写字楼，给人造成拥有强大经济实力的假象。
　　二是打着投资开发高科技或投资外地项目标旗号，披着“民间借贷”的外衣，经过开设讲座、组织聚餐、旅游等活动进行宣传，笼络人心。
　　三是以每个月支付高额利息为诱饵，大肆进行非法集资活动，部分群众对这类犯罪防范意识缺乏，因为按时领取利息，以为可信度高，案发后有顾虑，迟迟不愿报案。
　　四是用后加入者交付的资金来支付先加入者的利息，短期内给人造成有实力、守信用的错觉，吸引更多人加入，快速吸收大量资金，因为支付周期短，含有较强的欺骗性。
　　五是骗取的资金达成一定数量，则将余款席卷一空，溜之大吉。
　　六是这些案件的侵害对象全部是中老年人，尤其以70岁以上的老年人居多，防范意识较低，轻易受骗受骗。
　　公众在有投资意向时一定要谨慎行事，不要被所谓“高大上”的企业门面所蒙蔽，也不要为所谓的高息返现所迷惑，丢了西瓜捡芝麻。要提升自己的法律意识和风险防范意识，不要眼红他人一夜暴富，也不要抱有侥幸心理，脚扎实地的获取财富才是正确的生财之道。
　　案例二
　　上阵父子兵  悉数陷囹圄
　　——玉山县姜某乾等人非法吸收公众存款案
　　姜某乾等父子三人非法集资案是本省早期涉案金额较大的重大跨省案件，经过省、市、县三级党委政府组织协调，该案处理工作取得良好效果，挽损率达64%，是本省多年来挽损率最高的案件之一。
　　案情回顾
　　姜某乾,男,1948年10月出生,汉族,浙江省江山市人。姜某乾、姜某福、姜某伟父子三人多年来在玉山县经营怀玉家电企业，后相继于1990年、2021年、2021年注册成立了玉山怀玉家电企业、江西环球房地产企业、湖北广水环球房地产企业。其父子三人于2021年6月开始涉足房地产开发，投资开发了玉山县冰溪镇将军庙房地产项目。因为项目开发的资金需要，从2021年3月开始，姜氏父子开始以个人或其名下企业名义向社会不特定公众以月息2分至1角不等的高息进行融资，早期融资金额达2700余万元。2021年3月，姜氏父子在湖北省广水市取得了一个房地产开发项目，同时注册成立了广水环球房地产开发有限企业。2021年5月4日，姜某乾等人因资金链断裂，被投资人逼债，到上饶市公安局投案自首，并寻求人身保护。经查，从2021年3月至案发，姜氏父子以