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银行“四个一律”警示录警示教育体会

　　近期，中国城镇金融报在头版“四个一律”警示录专栏连续发表了部分案例，其目标期望被曝光的案件能够起到严厉法纪，警示人心，促进各级行依法合规经营的作用，以此推进农业银行各项业务健康发展。经过学习分析这些案例，对照我行的实际工作，认为工作中仍有很多微弱步骤，仍存在很多风险点，这些必需引发我们每位管理人员的高度重视，从案例中汲取教训，严格管理，狠抓落实。下面是“四个一律”警示录曝光的几起案例：
　　一、基层第一责任人引发的操作风险
　　支行行长引发的操作风险。
　　黑龙江龙沙支行行长王晓东，伙同支行汽车信贷部经理李丽指使职员违规编造虚假存单、虚增存款、挪用汽车贷款确保金等手段作案，包括金额5179万元，用于炒股、购置彩票等。这里面不但有单位责任人或业务主管人员授意、指使、强令下属违反规章制度办理业务的；也有下属职员对责任人或业务主管的违规授意和指令不抵制、不汇报甚至迎合违规办理业务的。违规时相互配合，案发后同时被追究责任，黑龙江龙沙支行行长王晓东挪用公款炒股、购置彩票案中，王晓东、李丽被开除并移交司法机关追究刑事责任。对王晓东违规行为不抵制、不汇报，根据其授意违规办理业务的刘东伟等5人也一并被开除，相关责任人员33人进行了责任追究。
　　宁夏中宁支行行长史永安违规授信和签发银行承兑汇票，造成承兑汇票垫付资金3850万元重大的资金风险。此案中史永安被开除，并移关司法机关追究刑事责任。对史的违规行为未抵制和汇报的支行副行长郭立波及在史的授意下，违规签发银行承兑汇票的营业部主任刘勇、坐班主任田学霞同时被开除，相关责任人员19人进行了责任追究。
　　营业机构责任人引发的操作风险
　　陕西省扶风支行岐阳路储蓄所责任人王列翠指使柜员挪用库款供扶风支行零售业务部经理孟宣余购置彩票案中，王列翠、孟宣余被依法逮捕，给开除处分。该储蓄所其它三位对王列翠违规指令不抵制、不汇报，迎合违规办理业务，以至酿成案件的柜员也被开除，同时对7名相关人员进行了责任追究。
　　江苏盐城大丰支行北郊分理处责任人顾俊明、副主任顾铭指使柜员虚开存单4万元案，尽管涉案标的很小，只有4万元，但它反应了一个很严重的问题：违规操作。该案件一个很主要的原因是该分理处主任等人没有将合规经营放在一个很主要的位置，直接违规操作造成的。而柜员陈凌迫于领导压力，对开假存单不抵制，不反对，也是合规意识不强的直接表现。该案中分别给顾俊明、顾铭开除处分，柜员陈凌鉴于事后主动检验、坦白问题，给留用察看处分。
　　辽宁调兵山支行营业部主任宋秀昌在没有拿到有效票据的情况下，轻信承诺，指使营业部主管闻春梅违规办理贴现，致使万元银行资金受骗。经该行立刻追缴，现在资金已全部追回。宋秀昌被开除并移交司法机关追究刑事责任，根据宋秀昌指令违规办理承兑汇票贴现业务，不抵制、不汇报，违规代用户填制电汇凭证的闻春梅也被开除，同时对相关责任人员15人进行了责任追究。
　　山西平遥支行中全部办事处主任史增平指使主管及柜员私自支取企业存款200万元后潜逃，经该行立即追缴，于当日资金全部补齐入帐。依据中国农业银行职员违反规章制度处理措施和“四个一律”要求，给史增平开除处分，移交司法机关处理。中全部办事处会计主管兼坐班主任梁晋平，对史增平错误指令不但不抵制、不汇报，而且还私自将本