2021年2021年市农行合规文化建设.docx

市农行合规文化建设
　　“合规文化”气氛下的“四个转变”世纪秘书网版权全部，互联网秘书第一品牌
　　银行事业的成长离不开合规经营，更是和防控金融风险相伴。而推进“合规文化建设”，必将为农行经营理念和制度的落实落实提供强有力的依靠和确保，也使得风险防控长期有效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。
　　今年来××农行在发展业务的同时，全力推进以职员为主体和关键、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，经过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化步骤、规范管理，确保业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规发明价值”的观念已深入人心；“依法决议、合规经营和管理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整改；基础管理工作存在的隐患得到立即消除；防范风险的能力得到增强，为业务连续健康地发展发明了良好的内部环境。
　　从约束为本到以人为本
　　职员需要制度的约束当然主要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体职员去实施。只有真正以广大职员为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规根本地实施。基于这种理念，××农行召开了多种形式的职员座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立职员身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了具体的培训计划并重视领导干部和通常职员两个层面，实施全员培训。现在已举行了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广，参与人数达300多人次。为了能使培训达成最好效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，经过案例分析、现场指导、角色饰演、互动交流等“多元化”培训方法，把理论和实践很好地整合在一起，激发了职员学习的主动性，经过思索、讨论和反馈加深了解，使培训达成了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举行一场知识竞赛，各部门依据支行业务存在的微弱步骤精心设计了考试题库，内容包括到信贷、会计、中间业务、国际业务等全方面性的知识，并已在支行网站上发给职员学习。
　　从被动防堵到建立防控机制
　　今年以来，该行经过对内外部检验中发觉的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，关键在营业网点、前台部门、后台监督等三个步骤强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点关键集中在会计业务关键步骤控制制度实施不到位、限制性条款落实、账务查对，开户资料不全、政策实施上存在一定出入等方面。针对普遍存在的微弱步骤支行制订了培训方案，经过合规培训，为职员分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改方法，切实做到了“提醒在前，预警在先”，使每一位职员对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，实施制度的观念有了显著增强，使之明白了自己在工作中“应该做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检验、培训考试的关键，制订了各部门的检验实施方案、考评方案、学习方案。在2021年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检验中，××支行是受罚款金额最少