2021年银行反洗钱自查报告范文.doc

2021年银行反洗钱自查报告范文
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2021年银行反洗钱自查报告范文
一、___机构建设情况，银行___自查报告。___年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的___工作领导小组，完善了___工作领导机构。领导小组下辖___工作___、___调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保___工作的顺利开展。
二、___内控制度建设情况。___年，我社根据上级有关文件精神，___制定了《___市水头农村信用社___工作领导小组方案》、《___市___农村信用社___年___工作计划》(___[___]___号)，对___做了全面部署，在全社范围内大力开展___工作;之后，我社又先后起草、印发了《___市___农村信用社___规定》、《___市___农村信用社___工作岗位职责》，对___工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期___检查，确保___工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对___年___月___日至___年___月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户___户、单位帐户___户，检查提供金融服务交易笔数___笔，其中存款业务___笔，结算业务___笔，其他业务___笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格___客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。___年___月___日至___年___月31间，我社大额交易笔数___笔，大额交易金额___万元:存款业务___笔，金额___万元，其中存款___笔，金额___万元，取款___笔，金额___万元;结算业务___笔，金额___万元，其中汇票___笔，金额___万元，支票___笔，金额___万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行___活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。___年___月___日至___年___月31间我社开立帐户总数___户，保存交易记录___笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反___有关规定的问题。
六、___宣传和业务培训情况。___年，我社___过___宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强___知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展___工作，形成良好的抵制、打击___活动的社会氛围。今年___月中旬，我社继续开展对客户的___宣传工作，并将___培训摆上工作日程，开展___学习活动，让员工进一步掌握有关___的法律、行政法规及规章制度的规定，增强___工作能力。
七、___工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照___的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对___缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展___工作，重点做好:一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大___工作力度;二是不断完善___工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保___工作的深入开展;三是要不断完善___内控制度，在自查中查找缺陷漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法___活动