XX农村合作银行合规建设年活动方案银行合规活动方案.doc

XX农村合作银行合规建设年活动方案银行合规活动方案
____农村合作银行合规建设年 活动方案   根据《中国银监会__监管分局关于开展分行业合规建设年活动的通知》__监发[20__]__号通知有关要求，我行从20__年6月到20__年5月期间，组织开展以加强基层机构、基础业务、基本制度建设为重点的合规建设年活动，结合本行实际，特制定本方案。
一、成立组织，加强领导     为保障活动的有序开展，本行成立“合规建设年”活动领导小组。党委书记、董事长__同志任组长，副行长__、__、纪委书记监事长___任副组长，__、__、__、__等为成员。领导小组下设办公室，由___同志兼任办公室主任，合规与风险管理部承担办公室日常工作。
领导小组负责研究制订本行“合规建设年”活动方案，指导和推动辖内“合规建设年”活动的开展，监督各支行（部）“合规建设年”活动开展情况。领导小组办公室具体负责协调活动的宣传、部署、推动、检查、评估，并负责向领导小组报告活动开展情况。
各一级支行（部）要比照本行成立“合规建设年”活动工作小组，实行行长“一把手”负责制，确保各项工作落实到位。
领导小组成员包片联系。包片联系点按 __合银[20__]108号文件执行。总行督导办公室，对活动开展情况定期和随机检查，随时督导，并将督导情况以文字向领导小组汇报。
二、活动的目标、原则和重点   
（一）活动目标。建立与本行相适应的合规管理机制，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制，同业竞争能力显著提高，实现依法、合规、稳健发展。
（二）活动原则。本行“合规建设年”活动遵循“与组建农商银行相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。
（三）活动重点。按照监管部门“合规建设年”活动通知的要求，今年着重“三加强”，即加强基层机构合规、基础业务合规、基本制度建设，营造“人人知规、人人讲规、人人守规”的氛围。
三、活动内容
（一）建立健全合规政策体系。
。我行将按照内部制度三年一清理的合规政策要求，开展制度清理、汇编工作，按照“内控优先，制度先行”原则，对本行的制度进行一次全面梳理，及时进行补充、修订和完善，编印合规政策手册。对失效的制度及时废止，对叙述模糊、要求不一、与外部规章冲突的制度及时进行修订和完善，对制度空白及时补充，逐步建立覆盖所有机构和全部业务的内部制度体系，编印《 ____农村合作银行制度汇编（20__版）》，供全行学习使用。
。培训要覆盖全体人员，管理人员要带头学习，每一位员工都要参与学习培训。培训的主要内容包括有关法律、法规、规章、规范性文件和经营规则、行业准则、行为守则、职业操守及内部规章制度等，重点围绕《“合规建设年”活动文件选编》开展。制定培训计划，把学习《“合规建设年”活动文件选编》分解到每周，分解到部门和网点的集中学习活动中。培训后，及时通过流程与合规风险管理系统下合规考试模块组织测试，对测试结果，按照总行规定进行奖惩。9月份之前，总行将组织不少于两次的专项培训和测试。
积极参加__银监局20__年第三季度组织的全省银行业金融机构业务条线负责人及基层机构高管人员参加合规知识测试活动，测试内容主要围绕《“合规建设年”活动文件选编》进行。各支行、部门应当高度重视，组织一次专门培训，计划邀请银监部门专业人员进行辅导。
（二）大力推动流程银行建设。
本行将以合规建设年活动为契机,大力推动流程银行建设，确保在20__年底前全部完成流程银行建设工作。
认真分析前期工作中存在的差距和不足，持续推进流程体系、组织架构、风险管理机制的改进和完善。按照《__省农村合作金融机构流程银行建设推广工作方案》要求，认真落实《操作手册》的各阶段工作内容，力争在20__年9月底完成战略澄清等五个规定动作。
（三）不断加强合规执行力建设。
。鼓励员工通过流程与合规风险管理系统合规管理模块下的诚信举报栏目检举身边的违规违纪问题。
。结合省联社制定的违规积分管理办法和本行实际，尽快出台、细化行社自身的违规积分管理办法和问责标准。为每位员工建立积分台账，确保员工积分有迹可查、有档可调。在流程与合规风险管理系统中，根据条线辅导检查、稽核检查和外部检查结果，按季及时更新员工违规积分。对达到相应分值的，采取经济制裁、纪律处分、组织处理等措施进行严格的问责。违规处理结果将及时在辖内通报并向监管部门报告。
（四）切实改进合规绩效考评。
《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发〔20__〕34