洗钱风险防范案例启示2015第七期农行.docx

洗钱风险防范案例启示
2015年第7期
（总第7期）
人行商洛中支反洗钱科 二。一五年五月二十八日
前言：当前国际国内洗钱形势愈演愈烈，防控洗钱风险责任愈 加重大。怎样在实际工作中落实“风险为本”工作理念，凸显其有效 性？值得反思。
从2013年开始，人行商洛中支相继开展2013年“洗钱风险排查 年”、2014年“反洗钱联防联控年”、2015年“洗钱风险管控年” 一 系列活动，其根本目的就是加强金融机构前后台联动、 各金融机构之
间联防联控，利用前台人员接触和了解客户及后台集中处理人员通过 系统掌握客户交易相关情况之便利，加大人工对可疑客户及可疑交易 数据的筛选分析，将零散的洗钱信息尽早完整化，促进全辖有效信息 共享，保持全辖反洗钱高压态势，促使洗钱风险露头就打。但怎样发 挥全辖联防联控强大合力，怎样教育一线员工练就“火眼金睛” ，加
强洗钱风险有效管控，将洗钱犯罪消灭在萌芽状态，是我们当前重点 分析和研究的课题。
现将我市银行业中洗钱风险防范案例中好的做法提供给大家， 从
一个个细小风险的防范，从一次次对内控制度的坚持，可以看出他们 开展反洗钱工作中的专业精湛和工作敬业， 如何确保反洗钱工作有效 性？别无他法，只有脚踏实际，从我做起，防微杜渐。总之，请大家 相互参考，相互借鉴，一叶而知秋。请各家单位将案例转发到每一个
营业网点，组织员工学习讨论，切实增强识别和上报有效防控洗钱的 能力。今年，人民银行将加大对重要洗钱风险信息报告等法定监管事 项的考核和查处力度，对于迟报、漏报，瞒报，特别是近两年来不主 动报送的金融机构，如果导致洗钱风险蔓延，将对违法金融机构、高 管人员及相关责任人依法进行责任倒查处罚。
农行商南支行营业部成功堵截一起银行卡诈骗案件
一、基本情况
案例介绍
2015年5月6日，一侯姓女客户接到一个自称财政局干
部打来的电话，告知为其补发补助资金，该客户便来到商南
支行营业部存款100元办理了借记卡，并将卡号电话告知对 方，但对方声称新办卡转账转不过来，必须用老卡且按电话 提示在ATN机上操作办理，该客户便拿着老卡在 ATM机上 边操作边通话，当日值班大堂经理朱琳同志听到通话内容发
觉情形不正常，上前询问客户对方电话号码， 发现是170****
开头，不属本地用户，随要求客户终止了业务操作，修改了 银行卡密码。经和客户交谈，才知事情原委，当日上午，该 客户接到一自称财政局干部的人，电话告知为其补发补助 金，由于名额有限，还提醒客户不要告知其他人，同时告知 业务办理必须在 ATM机上操作，不能到柜台办理，否则资 金到不了帐。客户对此信以为真，并于当日办理一张新借记 卡，
按照骗子要求进行了上述操作。事后客户不放心，去县财政 局咨询，得知并无补发补助款一事，才确信遇到了骗子 。
二、 案例