反洗钱客户风险评估表.doc

反洗钱客户风险评估表
客户名称：账户：
洗钱风险评估指标
风险子项
状态描述
分值
权重
客户特性
客户信息的公开程度
不愿公开
5
3
提示后愿部分提供
4
部分公开
3
提示后愿全部提供
2
公开
1
与客户建立或维持业务关系的渠道
除下列以外销售机构
5
2
第三方销售
4
券商
3
银行
2
直销渠道
1
客户所持件或明文件的种类
其他
5
3
基金会
4
社会团体
3
行政机构、中国护照
2
营业执照、
1
反洗钱交易监测记录
上报过四次
5
10
上报过三次
4
上报过两次
3
上报过一次
2
未上报过
1
非自然人客户的股权或控制权结构
存在隐名或匿名股东的公司
5
3
家族企业
4
合伙企业
3
个人独资企业
2
年金、理财产品、上市公司
1
涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息
监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注的客户
5
6
我公司了解到的曾存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面历史记录的客户
4
我公司了解到的权威媒体的负面报道
3
我公司了解到的一般媒体的负面报道
2
洗钱风险评估指标
风险子项
状态描述
分值
权重
未见风险提示的报道
1
自然人客户年龄
0-16岁（不含）
5
5
16岁（含）-18岁（不含）
4
80岁（含）及以上
3
70岁（含）-80岁（不含）
2
18岁（含）-70岁（不含）
1
非自然人客户的存续时间
10天（含）
5
8
10天-20天（含）
4
20天-30天（含）
3
30天-60天（含）
2
60天以上
1
地域
国家（地区）的上游犯罪状况
5
5
XX
4
3
2
其他地区
1
特殊的金融监管风险
无法获取住所、注册地、经营所在地任何信息
5
6
住所、注册地与经营所在地不在同一省份，且无一项与本公司或代销机构在同一市
4
住所、注册地与经营所在地不在同一市，且无一项与本公司或代销机构在同一市
3
住所、注册地、经营所在地至少有一项与本公司或代销机构在同一市
2
住所、注册地、经营地均与本公司在同一市
1
业务
交易金额
交易单笔金额3000万以上
5
10
交易单笔金额1000万以上
4
交易单笔金额500万以上
3
交易单笔金额200万以上
2
直销柜台交易
1
交易频率
一年交易10次以上
5
10
一交易7次以上