XX街道深化打击“套路贷”违法犯罪工作方案金融放贷领域方案.doc

XX街道深化打击“套路贷”违法犯罪工作方案金融放贷领域方案
XX街道深化打击“套路贷”违法犯罪工作方案扫黑除恶以来，全街依法打击“套路贷”违法犯罪工作取得阶段性成效。当前，“套路贷”
违法犯罪不断转型升级，持续危害人民群众人身财产安全，出现了很多新模式、新特点。为做到精准打击、高效整治，进一步实现“深挖根治”工作目标，制定本方案。
一、目标任务
全街组织开展深化打击“套路贷”违法犯罪专项行动，全力打击清缴“套路贷”违法犯罪。通过持续挖掘“套路贷”违法犯罪线索，侦办一批有影响的典型案，震慑违法犯罪分子，实现我辖区内非法放贷讨债公司及场所全面关停、网络“套路贷”违法犯罪得到根本遏制、社会防范能力全面提升、综合治理协同推进、群众安全感满意度大幅提升的工作目标。
二、组织领导
成立街道深化打击“套路贷”违法犯罪工作领导小组，街道党工委副书记、办事处主任XX任组长，办事处副主任郑重、派出所所长任副组长，各部门、社区辖区有关单位主
要负责人为小组成员。领导小组下设办公室，与街道扫黑办合署办公。
三、工作内容
（一）掌握当前“套路贷”违法犯罪的形势
“套路贷”尚未清缴彻底。传统模式的“套路贷”违法犯罪通过注册成立“资产管理”“金融服务”“信息咨询”等名义的公司，在商圈、校园周边的写字楼内进行场所式经营，利用套路手段与受害人签订车辆、房产等资产为抵押或信用“空放”形式的虛高本金的借款合同，并制造虚假银行流水巩固“民间借贷”的假证据，进而通过肆意认定违约、转单平账等方式垒高债务，通过虚假诉讼或暴力讨债攫取巨大经济利益。经过持续的打击清缴，我辖区内传统模式“套路贷”已得到有效打击遏制，但仍存在几个方面的问题，主要体现在:一是部分“套路贷”团伙为获取非法利益铤而走险，采取更隐蔽的方式实施连贷、放贷类型的“套路贷”犯罪。二是部分“套路贷”公司虽已关停，但对非法债务的暴力讨债行为仍在持续进行。
2.“套路贷”网络化转型蔓延。当前，随着互联网及移动金融服务的快速发展，“套路贷”
违法犯罪逐步向网络化转型，并形成了上游公司开发贷款APP软并提供运维服务，中游公司利用贷款APP软实施非法放贷诈骗，下游公司接单从事专业讨债的链条式产业模式。网络“套路贷”具有门槛低、成本小、隐蔽性强的特点，犯罪嫌疑人足不出户，仅通过网络空间即可实施各类违法犯罪活动，且网络“套路
贷”的借贷产品具有金额小、审核快、周期短、操作简单的特点，对存在小额借贷需要的人群而言，具有极高的诱惑力，短时间内能吸引大量客户注册借款。此类犯罪的作案地点不固定、受害人众多且遍布全国各地，打击处理的难度大、成本高。
。“套路贷”违法犯罪人员为规避 法律制裁，在讨要非法债务的过程中所采用的暴力、软暴力手段更加隐蔽，伤害、殴打、拘禁、打砸、堵门、换锁、喷字等手段越来越少，对受害人及其亲友的跟踪、通信骚扰、恐吓威胁等手段逐渐增多，案定性和证据获取存在难度。
（二）明确打击“套路贷”违法犯罪的重点对象
、房贷、信用“空放”等形式实施的传统形式的“套路贷”违法犯罪活动所涉及的团伙及人员。
“套路贷”违法犯罪活动所涉及的团伙及人员，包含软开发运维、非法收集出售公民信息、非法放贷、暴力讨债等不同环节。
（三）